ທະນາຄານລາຍເຊັນປະເຊີນກັບການຟ້ອງຮ້ອງກ່ຽວກັບການມີສ່ວນຮ່ວມໃນການສໍ້ໂກງ FTX

ບໍລິສັດການຄ້າ Algorithmic Statissica Capital ໄດ້ຍື່ນຟ້ອງຮ້ອງຟ້ອງຕໍ່ທະນາຄານລາຍເຊັນທີ່ເປັນມິດກັບ crypto ທີ່ເປັນມິດກັບ crypto ສໍາລັບຄວາມຮູ້ທີ່ຖືກກ່າວຫາຂອງກອງທຶນລວມລະຫວ່າງການແລກປ່ຽນລົ້ມລະລາຍ FTX ແລະ Alameda Research.

ສະຖິຕິກ່າວຫາວ່າຕໍ່ກັບຄໍາແນະນໍາຂອງຕົນ, ທະນາຄານລາຍເຊັນໄດ້ສົ່ງເງິນທີ່ມີຈຸດປະສົງສໍາລັບ FTX ໄປຫາບັນຊີທະນາຄານຂອງ Alameda ໂດຍໃຊ້ເຄືອຂ່າຍການຈ່າຍເງິນ Signet ຂອງຕົນເລີ່ມຕົ້ນໃນເດືອນມິຖຸນາ 2020. Signet, ເຄືອຂ່າຍ blockchain ທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດ, ເຮັດໃຫ້ການໂອນເງິນຕະຫຼອດໂມງຜ່ານ minting ແລະການເຜົາໄຫມ້ ERC- 20 "ເຄື່ອງໝາຍຂອງເຄື່ອງໝາຍ."

ສະຖິຕິກ່າວຫາທະນາຄານລາຍເຊັນລົ້ມເຫລວໃນຫນ້າທີ່ Fiduciary ຂອງຕົນ

ອີງຕາມສະຖິຕິຂອງ ສານຍື່ນ, FTX ໂອນເງິນຝາກຂອງລູກຄ້າຈາກບັນຊີ Alameda ໂດຍໃຊ້ "ການដេញថ្លៃທີ່ບໍ່ແມ່ນກົດຫມາຍ" ທີ່ເອີ້ນວ່າ "e-money." ໃນຂະນະທີ່ລູກຄ້າ FTX ສາມາດຢືນຢັນວ່າເງິນໄດ້ຖືກເພີ່ມເຂົ້າໃນບັນຊີຂອງພວກເຂົາ, Statistica ກ່າວຫາວ່າເງິນຂອງລູກຄ້າບໍ່ໄດ້ອອກຈາກບັນຊີຂອງ Alameda. FTX ແລະ Sam Bankman-Fried ຖືກກ່າວຫາວ່າໃຊ້ເງິນຝາກຂອງລູກຄ້າເພື່ອຂະຫຍາຍເງິນກູ້ໃຫ້ກັບ Alameda, ຈົນເຖິງປະຈຸບັນເພື່ອສະເຫນີໃຫ້ກອງທຶນ hedge ລົ້ມລະລາຍເປັນສາຍສິນເຊື່ອ $ 65 ຕື້. 

ໄດ້ ຮ່ວມກັນ ກອງທຶນລູກຄ້າ FTX ກັບເງິນຂອງ Alameda ແມ່ນຈຸດໃຈກາງຂອງຄະດີອາຍາຕໍ່ກັບອະດີດ CEO Sam Bankman-Fried ຂອງ FTX, ຜູ້ທີ່ປະເຊີນກັບ XNUMX ຂໍ້ກ່າວຫາໃນສະຫະລັດ, ລວມທັງການຟອກເງິນແລະການສໍ້ໂກງສາຍ. ໃນການຮ້ອງຮຽນທາງແພ່ງແຍກຕ່າງຫາກ, SEC ໄດ້ຟ້ອງ Sam Bankman-Fried ສໍາລັບການບິດເບືອນຄວາມສໍາພັນຂອງ FTX ກັບ Alameda ກັບນັກລົງທຶນ.

ອີງຕາມສະຖິຕິ, ລາຍເຊັນໂດຍເຈດຕະນາດໍາເນີນການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ລະເມີດຂໍ້ກໍານົດແລະເງື່ອນໄຂຂອງ FTX ແລະບໍ່ສາມາດປະຕິບັດບົດບາດທີ່ຫມັ້ນຄົງໃຫ້ກັບລູກຄ້າ.

ມື້ວານນີ້, Binance ປະ​ກາດ ວາງແຜນທີ່ຈະໂຈະການໂອນເງິນ USD ທະນາຄານໃນວັນທີ 8 ກຸມພາ 2023, ດ້ວຍເຫດຜົນທີ່ບໍ່ເປີດເຜີຍ. ກ່ອນຫນ້ານີ້, ມັນ ແຈ້ງການ ລູກຄ້າທີ່ທະນາຄານລາຍເຊັນຈະສະຫນັບສະຫນູນພຽງແຕ່ການໂອນເງິນ SWIFT ຂອງ $ 100,000 ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນລະຫວ່າງຕົວມັນເອງແລະລູກຄ້າ Binance, ການໃຫ້ກູ້ຢືມຄວາມເຊື່ອຫມັ້ນກັບການຄາດເດົາວ່າການລະງັບແມ່ນກ່ຽວຂ້ອງກັບທະນາຄານລາຍເຊັນ.

ການແລກປ່ຽນສູນກາງທີ່ເຫຼືອໄວ້ດ້ວຍທາງເລືອກຫນ້ອຍເພື່ອປະຕິບັດບົດບາດສໍາຄັນ

ພື້ນດິນແມ່ນຄ່ອຍໆຫົດຕົວລົງພາຍໃຕ້ຕີນຂອງການແລກປ່ຽນທີ່ເປັນສູນກາງທີ່ສຸດໃນໂລກຍ້ອນວ່າທະນາຄານທີ່ຖືກກະຕຸ້ນໂດຍການເຕືອນດ້ານກົດລະບຽບແລະການລົ້ມລົງຂອງ crypto ເບິ່ງຄືວ່າຈະຫ່າງໄກຈາກອຸດສາຫະກໍາ. ການແລກປ່ຽນສູນກາງເຮັດຫນ້າທີ່ເປັນ fiat-to-crypto on-ramps ທີ່ສໍາຄັນສໍາລັບພໍ່ຄ້າ crypto ແລະນັກລົງທຶນ. ການອົບພະຍົກຂອງບັນດາຄູ່ຮ່ວມທະນາຄານສາມາດສົ່ງຜົນກະທົບຕໍ່ຄວາມສາມາດຂອງການແລກປ່ຽນເພື່ອຄວາມຢູ່ລອດຂອງຄວາມກົດດັນຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງຂອງຕະຫຼາດ.

ທະນາຄານລາຍເຊັນໄດ້ປະກາດໃນຕົ້ນເດືອນທັນວາ 2022 ວ່າມັນຈະຕັດເງິນຝາກທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບ crypto ປະມານ 8-10 ຕື້ໂດລາ, ໂດຍ CEO ຂອງລາວເນັ້ນຫນັກວ່າ "ພວກເຮົາບໍ່ພຽງແຕ່ເປັນທະນາຄານ crypto." ຕໍ່ມາມັນໄດ້ກູ້ຢືມ 3.8 ຕື້ໂດລາຈາກທະນາຄານກາງກູ້ຢືມເຮືອນ.

ປີ​ທີ່​ແລ້ວ, ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການ Bancorpເຊິ່ງເປັນທະນາຄານຂອງລັດ Massachusetts, ໄດ້ຂາຍເງິນກູ້ທີ່ດ້ອຍໂອກາດໃຫ້ກັບຜູ້ຂຸດຄົ້ນ crypto ເພື່ອຕັດຊັບສິນດິຈິຕອນຂອງຕົນລົງ 50%. ໃນ Q4 2022, ບໍລິສັດໄດ້ຫຼຸດລົງເງິນກູ້ທີ່ສະຫນັບສະຫນູນໂດຍເຄື່ອງຂຸດຄົ້ນບໍ່ແຮ່ 40% ເມື່ອທຽບກັບ Q3 ແລະຄາດວ່າຈະສືບຕໍ່ຫຼຸດຜ່ອນຫຼັກຊັບ crypto ໃນປີ 2023.

ທະນາຄານ Metropolitan ທີ່ຕັ້ງຢູ່ນິວຢອກ ປະ​ກາດ ມັນຈະປິດ crypto vertical ຂອງຕົນໃນວັນທີ 9 ມັງກອນ 2023, ເນື່ອງຈາກ "ການປ່ຽນແປງທາງດ້ານວັດຖຸໃນສະພາບແວດລ້ອມກົດລະບຽບ." Metropolitan ຕ້ອງຄືນເງິນໃຫ້ກັບລູກຄ້າຂອງ Voyager Digital, ນາຍຫນ້າ crypto ການາດາທີ່ຍື່ນສໍາລັບການລົ້ມລະລາຍໃນປີກາຍນີ້. 

Silvergate ຕ້ອງການທີ່ຈະເປັນຜູ້ສຸດທ້າຍທີ່ຢືນຢູ່, ແຕ່ມັນດີສໍາລັບ Crypto ບໍ?

ໄອ​ຍະ​ການ​ສະ​ຫະ​ລັດ​ໄດ້​ເປີດ​ຕົວ ສອບຖາມ ເຂົ້າໄປໃນບົດບາດຂອງທະນາຄານ Silvergate ທີ່ເປັນມິດກັບ crypto ໃນການສໍ້ໂກງ FTX. Silvergate ຖືກກ່າວຫາວ່າໄດ້ເປີດໃຊ້ການໂອນເງິນຂະຫນາດໃຫຍ່ໃນທົ່ວເຄືອຂ່າຍ Silvergate Exchange ຂອງຕົນໂດຍບໍ່ມີການຕິດຕາມຢ່າງພຽງພໍ. ໃນປີ 2017, Silvergate Capital ໄດ້ພັດທະນາເຄືອຂ່າຍແລກປ່ຽນເງິນຕາຂອງ Silvergate ເພື່ອອະນຸຍາດໃຫ້ໂອນ fiat-crypto ລະຫວ່າງບໍລິສັດ crypto ແລະນັກລົງທຶນ, ສະຫນອງໃຫ້ທັງສອງໄດ້ເຮັດທຸລະກິດກັບ Silvergate. 

ບໍ່ດົນມານີ້, Silvergate ໄດ້ລອດຊີວິດ 8.1 ຕື້ໂດລາໃນການດໍາເນີນງານກ່ຽວກັບການຖອນເງິນຝາກໂດຍການຂາຍຫຼັກຊັບແລະອະນຸພັນແລະກູ້ຢືມ 10 ຕື້ໂດລາຈາກທະນາຄານກູ້ຢືມເຮືອນເພື່ອສ້າງຄວາມເຂັ້ມແຂງດ້ານການເງິນຂອງຕົນ. CEO Alan Lane ຂອງ Silvergate, ຜູ້ທີ່ຫັນທະນາຄານຈາກບໍລິສັດອະສັງຫາລິມະສັບທີ່ເດັ່ນຊັດໄປສູ່ບໍລິສັດທີ່ສຸມໃສ່ crypto ໃນປີ 2013, ຕ້ອງການຮັບປະກັນຊຸມຊົນ crypto ວ່າທະນາຄານຈະບໍ່ capitulate ໃນໄວໆນີ້.

“ສິ່ງທີ່ພວກເຮົາພະຍາຍາມສື່ສານແມ່ນວ່າພວກເຮົາຢູ່ທີ່ນີ້; ພວກເຮົາຢູ່ທີ່ນີ້ສໍາລັບໄລຍະໄກ,” ກ່າວວ່າ CEO Alan Lane ໃນທ້າຍເດືອນມັງກອນ 2023. ນັກວິເຄາະຍັງໄດ້ແນະນໍາວ່າຂໍ້ຈໍາກັດການໂອນເງິນ Binance ຂອງທະນາຄານລາຍເຊັນຫມາຍຄວາມວ່າມັນສາມາດມອບສ່ວນແບ່ງຕະຫຼາດໃຫ້ກັບ Silvergate.

ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ການແລກປ່ຽນ crypto ຈະຫວັງວ່າທະນາຄານຫຼາຍຂື້ນມາໃນເຮືອເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນໂອກາດຂອງຈຸດລົ້ມເຫລວດຽວ.

ສໍາລັບ Be[In]Crypto ຫລ້າສຸດ Bitcoin (BTC) ການວິເຄາະ, ກົດ​ບ່ອນ​ນີ້.