Unit21 ເປີດຕົວ Fintech Fraud DAO ເພື່ອຕ້ານອາດຊະຍາກຳທາງການເງິນດ້ວຍ Brex, Chime ແລະ PrimeTrust ເປັນລູກຄ້າຕົ້ນໆ

DAO ຄາດວ່າຈະປະມວນຜົນຂໍ້ມູນຈາກ 20% ຂອງລູກຄ້າ fintech ຂອງສະຫະລັດທັງຫມົດເປັນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງຄວາມພະຍາຍາມເພື່ອຊ່ວຍໃຫ້ອຸດສາຫະກໍາຫັນປ່ຽນຈາກການກວດສອບການສໍ້ໂກງໄປສູ່ການປ້ອງກັນການສໍ້ໂກງ.

SAN FRANCISCO–(BUSINESS WIRE)–Unit21 ແລະສະມາຊິກອື່ນໆຂອງຊຸມຊົນ fintech ຜູ້ບໍລິໂພກຂອງສະຫະລັດໄດ້ຮ່ວມກັນເປີດຕົວ Fintech Fraud Decentralized Autonomous Organisation (DAO), ເຄືອຂ່າຍການກະຈາຍອໍານາດທີ່ໃຊ້ວິທີການແບ່ງປັນຂໍ້ມູນຮ່ວມກັນເພື່ອກໍານົດແລະຕ້ານການສໍ້ໂກງ.

fintechs ທີ່ເຂົ້າຮ່ວມລວມມີ Brex, Chime, PrimeTrust, Yotta ແລະ Airbase.

DAO ຊ່ວຍໃຫ້ອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ເຂົ້າຮ່ວມສາມາດເຂົ້າເຖິງຂໍ້ມູນຜູ້ໃຊ້ລວມຜ່ານແພລດຟອມເປີດແຫຼ່ງ, ເຮັດໃຫ້ມັນມີຄວາມໂປ່ງໃສຫຼາຍຂຶ້ນ ແລະການກໍານົດກິດຈະກໍາທີ່ໜ້າສົງໄສ ແລະອາດມີການສໍ້ໂກງໄດ້ໄວຂຶ້ນ. ລະບົບ AML ແລະ KYC ແບບດັ້ງເດີມບໍ່ໄດ້ອະນຸຍາດໃຫ້ແບ່ງປັນຂໍ້ມູນລະຫວ່າງອົງການຈັດຕັ້ງໃນລະດັບທີ່ກໍານົດໄວ້, ເຮັດໃຫ້ມັນຍາກທີ່ຈະແບ່ງປັນຂໍ້ມູນທີ່ສໍາຄັນເພື່ອປ້ອງກັນການສໍ້ໂກງ. ການສູນເສຍການສໍ້ໂກງສະເຫມີເປັນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ສໍາຄັນສໍາລັບສະຖາບັນການເງິນ, ຫຼາຍດັ່ງນັ້ນໃນຂະແຫນງການ fintech ທີ່ vectors ການໂຈມຕີການສໍ້ໂກງແມ່ນການພັດທະນາຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ.

ສໍາລັບຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມທຸກຄົນ, Fintech Fraud DAO ເຊື່ອມຕໍ່ຄວາມສ່ຽງ ແລະໂຄງສ້າງພື້ນຖານການປະຕິບັດຕາມກັບຂໍ້ມູນຜູ້ໃຊ້ສຸດທ້າຍຂອງເຂົາເຈົ້າ, ໂດຍໃຫ້ຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມປະກອບສ່ວນຢ່າງເປັນສ່ວນຕົວ ແລະປອດໄພຕໍ່ກັບພຶດຕິກໍາການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ບໍ່ເປີດເຜີຍຊື່. ໃນທາງກັບກັນ, ພວກເຂົາໄດ້ຮັບການເຂົ້າເຖິງຂໍ້ມູນລວມຂ້າມເວທີກ່ຽວກັບລູກຄ້າເຫຼົ່ານັ້ນ. ແຕ່ລະ fintech ທີ່ເຂົ້າຮ່ວມມີສິດອໍານາດໃນການຄຸ້ມຄອງ DAO, ໂດຍຜ່ານການແຈກຢາຍໂທເຄັນການປົກຄອງໃນເຄືອຂ່າຍ DAO. ລະບົບທັງຫມົດດໍາເນີນການຢ່າງບໍລິສຸດເປັນຮູບແບບການໃຫ້ເພື່ອຮັບ, ອະນຸຍາດໃຫ້ເຂົ້າເຖິງ fintechs ສະຫະລັດທັງຫມົດທີ່ເຕັມໃຈທີ່ຈະປະກອບສ່ວນຂໍ້ມູນຜູ້ໃຊ້ສຸດທ້າຍໃນຮູບແບບທີ່ປອດໄພ, ເຂົ້າລະຫັດ.

ໂດຍການເປັນຄູ່ຮ່ວມງານກັບ fintechs ຊັ້ນນໍາ, Fintech Fraud DAO ຄາດວ່າຈະດໍາເນີນການຂໍ້ມູນຈາກປະມານ 20% ຂອງຜູ້ຊົມໃຊ້ fintech ສະຫະລັດທັງຫມົດໃນທ້າຍປີ. ໂດຍສະເພາະ, DAO ໃນປັດຈຸບັນປະມວນຜົນປະລິມານສູງຂອງຂໍ້ມູນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບ:

• ຫຼາຍກວ່າ 20 ລ້ານລູກຄ້າ neobanking;
• ຜູ້ໃຊ້ຂາຍຍ່ອຍຂອງເວທີການຄຸ້ມຄອງການໃຊ້ຈ່າຍຫຼາຍກວ່າ $3B ໃນປະລິມານການເຮັດທຸລະກໍາປະຈໍາປີ;
• ລູກຄ້າຂອງບາງຜູ້ໃຫ້ບໍລິການ crypto ຊັ້ນນໍາຂອງໂລກແລະການແລກປ່ຽນ; ແລະ
• ຫຼາຍກວ່າຫນຶ່ງລ້ານຄົນໃນພື້ນທີ່ໃຫ້ກູ້ຢືມຜູ້ບໍລິໂພກ.

ທ່ານ Clarence Chio, ປະທານ, Fintech Fraud DAO ກ່າວວ່າ "ໃນຂະນະທີ່ອຸດສາຫະກໍາ fintech ຍັງສືບຕໍ່ຂະຫຍາຍຕົວ, ດັ່ງນັ້ນຄວາມສ່ຽງຫຼາຍທີ່ປະເຊີນກັບອົງການຈັດຕັ້ງອຸດສາຫະກໍາ,". "Fintech Fraud DAO ສາມາດຊ່ວຍສ້າງລະບົບນິເວດ fintech ທີ່ປອດໄພກວ່າໂດຍການສະຫນອງການແບ່ງແຍກ, ຖານຂໍ້ມູນໂດຍອີງໃສ່ເຄືອຂ່າຍທີ່ ingests ບໍ່ພຽງແຕ່ກິດຈະກໍາການສໍ້ໂກງ, ແຕ່ຍັງພຶດຕິກໍາຂອງຜູ້ໃຊ້ທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍໃນທົ່ວແພລະຕະຟອມສະມາຊິກໃນເວລາຈິງ, ສົ່ງຜົນໃຫ້ລະບົບນິເວດທີ່ປອດໄພກວ່າ. ນີ້​ແມ່ນ​ບາດກ້າວ​ທີ່​ສຳຄັນ​ໃນ​ການ​ຊ່ວຍ​ໃຫ້​ອຸດສາຫະກຳ​ຫັນປ່ຽນ​ຈາກ​ການ​ກວດ​ສອບ​ການ​ສໍ້​ໂກງ​ໄປ​ເປັນ​ການ​ປ້ອງ​ກັນ​ການ​ສໍ້​ໂກງ.”

"Brex ມີຄວາມຕື່ນເຕັ້ນທີ່ຈະຮ່ວມມືກັບ Fintech Fraud DAO. ເຫດຜົນທີ່ພວກເຮົາມີສ່ວນຮ່ວມແມ່ນເພື່ອໃຫ້ພວກເຮົາສາມາດສືບຕໍ່ສະຫນັບສະຫນູນອົງການຈັດຕັ້ງຄູ່ຮ່ວມງານຂອງພວກເຮົາແລະການຂະຫຍາຍຕົວຂອງພວກເຮົາໃນ Fintech, ໃນຂະນະທີ່ການຫຼຸດຜ່ອນການສໍ້ໂກງແມ່ນການຄຸ້ມຄອງຮ່ວມກັນໂດຍຊຸມຊົນທີ່ກວ້າງຂວາງ, "Daniel Sankey, ຫົວຫນ້າການປະຕິບັດຕາມອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນຂອງ Brex ກ່າວ.

"ທີມງານການສໍ້ໂກງໄດ້ຖືກຕິດຢູ່ເມື່ອປຽບທຽບຂໍ້ມູນລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາກັບຊັບພະຍາກອນທີ່ເປັນທາງການ. ທີມງານພຽງແຕ່ອີງໃສ່ຄວາມແຕກຕ່າງລະຫວ່າງແຫຼ່ງເຫຼົ່ານີ້ເພື່ອເປັນຄໍາແນະນໍາຕໍ່ກັບການສໍ້ໂກງທີ່ເປັນໄປໄດ້. DAO ສະຫນອງເວທີສໍາລັບທີມງານຄວາມສ່ຽງເພື່ອປຽບທຽບຂໍ້ມູນຂອງລູກຄ້າຕໍ່ກັບການສໍ້ໂກງທີ່ຖືກຢືນຢັນ, ແລະຫຼຸດຜ່ອນຄວາມຕ້ອງການຂອງພວກເຂົາສໍາລັບການຕັດສິນໃຈທີ່ມີຄວາມຖີ່ສູງທີ່ມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ຄວາມຜິດພາດຂອງມະນຸດ. ເມື່ອເວລາຜ່ານໄປ, ມີ ROI ໂດຍຜ່ານເວລາປະຕິບັດງານທີ່ປະຫຍັດ, ເຊັ່ນດຽວກັນກັບການສູນເສຍການສໍ້ໂກງ,” Thomas Frantz, ຜູ້ຈັດການຄວາມສ່ຽງສູງຂອງ Airbase ກ່າວ.

Lou Anne Alexander ນັກຮົບເກົ່າທະນາຄານຈະຮັບໃຊ້ໃນຫນ້າທີ່ໃຫ້ຄໍາປຶກສາສໍາລັບ DAO. ນາງ Alexander ມີປະສົບການຫຼາຍກວ່າ 30 ປີໃນອຸດສາຫະກໍາການທະນາຄານ, ໂຄງການຊັ້ນນໍາໃນອີຄອມເມີຊ, ການຈ່າຍເງິນ, ຕົວຕົນແລະພື້ນທີ່ການຢັ້ງຢືນ. ຫວ່າງມໍ່ໆມານີ້, ນາງໄດ້ຮັບໃຊ້ເປັນຫົວຫນ້າຜະລິດຕະພັນຂອງ Early Warning, ກໍ່ສ້າງວິທີແກ້ໄຂທີ່ກໍານົດອຸດສາຫະກໍາເພື່ອເຮັດໃຫ້ການຈ່າຍເງິນແລະຫຼຸດຜ່ອນການສໍ້ໂກງໃນອຸດສາຫະກໍາທະນາຄານແລະການເງິນ.

“ໃນ​ຂະ​ແໜງ​ການ​ທີ່​ມີ​ການ​ພັດ​ທະ​ນາ​ຢ່າງ​ບໍ່​ຢຸດ​ຢັ້ງ, ຜະ​ລິດ​ຕະ​ພັນ​ການ​ກວດ​ສອບ​ການ​ສໍ້​ໂກງ​ມາດ​ຕະ​ຖານ​ແມ່ນ​ບໍ່​ພຽງ​ພໍ​ໃນ​ການ​ກວດ​ສອບ​ກິດ​ຈະ​ກຳ​ການ​ສໍ້​ໂກງ. Fintech Fraud DAO ກໍາລັງຊ່ວຍສ້າງນະວັດຕະກໍາ fintech ລຸ້ນຕໍ່ໄປໂດຍການສະຫນອງເຄືອຂ່າຍຂໍ້ມູນລວມທີ່ເປີດ, ແຕ່ປອດໄພເພື່ອຊ່ວຍໃຫ້ fintechs ກໍານົດແລະຫຼຸດຜ່ອນການສໍ້ໂກງຕື່ມອີກ, "Lou Anne Alexander ກ່າວ. "ຂ້ອຍຫວັງວ່າຈະໃຫ້ຄໍາແນະນໍາແລະການຂະຫຍາຍຕົວການລິເລີ່ມນີ້ຕື່ມອີກ."

DAO ແມ່ນອົງການເອກະລາດທີ່ປົກຄອງໂດຍສະມາຊິກຂອງຕົນ, ໃຫ້ຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມສາມາດຕັດສິນໃຈລວມເອົາວິທີການດໍາເນີນການເຄືອຂ່າຍ. ຂໍ້ມູນທັງໝົດທີ່ປະກອບສ່ວນເຂົ້າໃນ Fintech Fraud DAO ແມ່ນເປັນເຈົ້າຂອງໂດຍຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມທີ່ປະກອບສ່ວນ, ແລະບໍ່ເຄີຍຖືກແບ່ງປັນ ຫຼືສອບຖາມໂດຍສະມາຊິກໃດໆໃນຮູບແບບທີ່ບໍ່ໄດ້ເຂົ້າລະຫັດ.

ສຳ ລັບຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມ, ອີເມວ [email protected].

ກ່ຽວກັບ Fintech Fraud DAO

Fintech Fraud DAO ແມ່ນເປັນເຈົ້າຂອງແລະດໍາເນີນການໂດຍ Unit21, ບໍລິສັດໂຄງສ້າງພື້ນຖານຂໍ້ມູນຢູ່ໃນແຖວຫນ້າຂອງການປະຕິວັດວິສາຫະກິດທີ່ບໍ່ມີລະຫັດ. ໃນມື້ນີ້, ບໍລິສັດໃຫ້ບໍລິການຫຼາຍກວ່າຮ້ອຍອົງການຈັດຕັ້ງ fintech ສໍາລັບກໍລະນີການນໍາໃຊ້ຢ່າງກວ້າງຂວາງກ່ຽວກັບການຕ້ານການຟອກເງິນ (AML) ແລະການສໍ້ໂກງໃນແພລະຕະຟອມໂຄງສ້າງພື້ນຖານຄວາມສ່ຽງແລະການປະຕິບັດຕາມແບບປະສົມປະສານ.

Fintech Fraud DAO ມີຈຸດປະສົງເພື່ອຂະຫຍາຍເຄືອຂ່າຍທີ່ກວ້າງຂວາງຂອງ fintechs ຄູ່ຮ່ວມງານ, ເຊັ່ນດຽວກັນກັບຄວາມຊໍານານເລິກຈາກການສ້າງ AML ແລະການແກ້ໄຂການສໍ້ໂກງສໍາລັບຄວາມຫລາກຫລາຍຂອງ fintechs ເພື່ອນໍາໄປຕະຫຼາດວິທີການເຄືອຂ່າຍເພື່ອຍ້າຍເຂັມກ່ຽວກັບການສໍ້ໂກງ.

ຕິດຕໍ່ພົວພັນ

Amanda Emmer

Rubenstein

[email protected]