Binance, ການແລກປ່ຽນ crypto ທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດໂດຍປະລິມານ, ກໍາລັງປະເຊີນກັບການກວດກາທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນກ່ຽວກັບຊ່ອງທາງລັບທີ່ມັນໃຊ້ໃນການໂອນເງິນ. ໃນໄລຍະສອງສາມເດືອນ, ຫຼາຍກວ່າ 400 ລ້ານໂດລາຈາກ Binance.US ຖືກປ່ຽນລະຫວ່າງບັນຊີທີ່ຄວບຄຸມໂດຍ CEO Changpeng Zhao.
ອຸດສາຫະກໍາ cryptocurrency ມັກຈະກ່ຽວຂ້ອງກັບຄວາມລັບແລະການປິດບັງຊື່, ແລະການເຄື່ອນໄຫວຂອງເງິນໂດຍບໍລິສັດ crypto ແມ່ນບໍ່ມີຂໍ້ຍົກເວັ້ນ.
ໃນຂະນະທີ່ສະຖາບັນການເງິນແບບດັ້ງເດີມຕ້ອງປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບທີ່ເຂັ້ມງວດແລະຂໍ້ກໍານົດການລາຍງານ, ລັກສະນະການກະຈາຍອໍານາດຂອງ cryptocurrencies ແລະການຂາດອໍານາດຂອງສູນກາງເຮັດໃຫ້ມັນງ່າຍຂຶ້ນສໍາລັບ. ບໍລິສັດ crypto ເພື່ອຮັກສາການຈັດການທາງດ້ານການເງິນຂອງເຂົາເຈົ້າພາຍໃຕ້ການຫໍ່.
ສະຖາບັນ Crypto ມີສ່ວນຮ່ວມໃນການປະຕິບັດທີ່ມີຄໍາຖາມ
ຫນຶ່ງໃນເຫດຜົນຕົ້ນຕໍວ່າເປັນຫຍັງບໍລິສັດ crypto ມີສ່ວນຮ່ວມໃນການເຄື່ອນໄຫວເງິນລັບແມ່ນເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການລະບຽບການ. ນັບຕັ້ງແຕ່ cryptocurrencies ບໍ່ໄດ້ຮັບການຍອມຮັບວ່າເປັນຄວາມອ່ອນໂຍນທາງດ້ານກົດຫມາຍໃນຫລາຍປະເທດແລະລະບົບກົດລະບຽບຂອງພວກເຂົາຍັງຖືກພັດທະນາ, ບໍລິສັດມັກຈະມັກຮັກສາການຈັດການທາງດ້ານການເງິນຂອງພວກເຂົາຢູ່ຫ່າງຈາກສາຍຕາຂອງເຈົ້າຫນ້າທີ່. ນີ້ອະນຸຍາດໃຫ້ພວກເຂົາຫລີກລ້ຽງຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການປະຕິບັດຕາມແລະຂໍ້ຈໍາກັດ, ໃຫ້ພວກເຂົາມີຄວາມຍືດຫຍຸ່ນຫຼາຍໃນການດໍາເນີນງານໃນອຸດສາຫະກໍາທີ່ພັດທະນາຢ່າງໄວວາ.
ເຫດຜົນອີກຢ່າງໜຶ່ງຂອງຄວາມລັບແມ່ນເພື່ອປ້ອງກັນບໍ່ໃຫ້ຄູ່ແຂ່ງໄດ້ປຽບ. ອຸດສາຫະກໍາ crypto ມີການແຂ່ງຂັນສູງ, ມີຜູ້ຫຼິ້ນຫຼາຍຄົນແຂ່ງຂັນສໍາລັບສ່ວນແບ່ງຕະຫຼາດ. ບໍລິສັດມັກຈະໃຊ້ການປະຕິບັດທາງດ້ານການເງິນ opaque ເພື່ອຮັກສາຍຸດທະສາດແລະຕໍາແຫນ່ງຂອງເຂົາເຈົ້າເຊື່ອງໄວ້ຈາກ rivals, ປ້ອງກັນບໍ່ໃຫ້ເຂົາເຈົ້າຈາກການໄດ້ຮັບ foothold ຫຼືນໍາໃຊ້ຂໍ້ມູນເພື່ອປະໂຫຍດຂອງເຂົາເຈົ້າ.
ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ບໍລິສັດ crypto ຍັງມີສ່ວນຮ່ວມໃນການເຄື່ອນໄຫວເງິນລັບເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການກວດສອບສາທາລະນະ. ທຸລະກິດ cryptocurrency ຈໍານວນຫຼາຍດໍາເນີນການຢູ່ໃນພື້ນທີ່ສີຂີ້ເຖົ່າທາງດ້ານກົດຫມາຍ, ແລະກິດຈະກໍາຂອງເຂົາເຈົ້າສາມາດໂຕ້ແຍ້ງ. ພວກເຂົາເຈົ້າອາດຈະມີສ່ວນຮ່ວມໃນກິດຈະກໍາທີ່ບາງຄົນຄິດວ່າບໍ່ມີຈັນຍາບັນຫຼືຜິດກົດຫມາຍ, ເຊັ່ນ: ການຟອກເງິນຫຼືການເງິນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ. ໂດຍການຮັກສາການຈັດການທາງດ້ານການເງິນຂອງເຂົາເຈົ້າເປັນສ່ວນຕົວ, ບໍລິສັດເຫຼົ່ານີ້ສາມາດຫລີກລ້ຽງການໂຄສະນາທາງລົບແລະການດໍາເນີນການທາງດ້ານກົດຫມາຍທີ່ມີທ່າແຮງ.
ການເຄື່ອນໄຫວລັບ
ເຖິງວ່າຈະມີຜົນປະໂຫຍດ, ການເຄື່ອນໄຫວເງິນລັບໂດຍບໍລິສັດ crypto ຍັງມີຂໍ້ເສຍທີ່ສໍາຄັນ. ພວກເຂົາສາມາດທໍາລາຍຄວາມໂປ່ງໃສແລະຄວາມຮັບຜິດຊອບ, ເຮັດໃຫ້ມັນງ່າຍຂຶ້ນສໍາລັບຜູ້ຄວບຄຸມແລະຜູ້ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງອື່ນໆ ຕິດຕາມກວດກາ ແລະປະເມີນຄວາມສ່ຽງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບອຸດສາຫະກໍາ. ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ພວກເຂົາສາມາດເພີ່ມທ່າແຮງສໍາລັບການສໍ້ໂກງແລະກິດຈະກໍາທາງອາຍາອື່ນໆ, ເປັນອັນຕະລາຍຕໍ່ຜູ້ບໍລິໂພກແລະທໍາລາຍຊື່ສຽງຂອງອຸດສາຫະກໍາ.
ປັດຈຸບັນ, ມີບັນຫາ ການແລກປ່ຽນ crypto, Binance ກໍາລັງປະເຊີນກັບຄວາມຮ້ອນຂອງລະບຽບການ. ມັນໄດ້ຖືກກ່າວຫາວ່າ Binance ໄດ້ໂອນເງິນ 400 ລ້ານໂດລາຈາກບັນຊີ Binance.US ຂອງຕົນໃຫ້ກັບບໍລິສັດທີ່ລາຍງານວ່າມີຄວາມສໍາພັນກັບ CEO Changpeng Zhao.
ເຖິງແມ່ນວ່າອະດີດຫົວຫນ້າບໍລິຫານຂອງ Binance.US ໄດ້ຖືກປະໄວ້ໃນຄວາມມືດກ່ຽວກັບການໄຫຼອອກຈາກຄວາມກັງວົນ. ນີ້ໄດ້ເຮັດໃຫ້ເກີດຄວາມກັງວົນແລະການກວດສອບໃນຊຸມຊົນ cryptocurrency.
ອີງຕາມບົດລາຍງານຂອງ Reuters ໃນວັນທີ 16 ເດືອນກຸມພາ, ການສືບສວນກ່ຽວກັບບັນທຶກການທະນາຄານຂອງ Binance ແລະຂໍ້ຄວາມຂອງບໍລິສັດ. ສະແດງໃຫ້ເຫັນ ວ່າຫຼາຍກວ່າ 400 ລ້ານໂດລາຖືກສົ່ງໃນຊຸດຂອງທຸລະກໍາໃນປີ 2021 ຈາກບັນຊີທີ່ຄວບຄຸມໂດຍ Binance.US ໄປຫາບໍລິສັດການຄ້າ Merit Peak.
"ໃນໄລຍະສາມເດືອນທໍາອິດຂອງປີ 2021, ຫຼາຍກວ່າ 400 ລ້ານໂດລາໄດ້ໄຫຼອອກຈາກບັນຊີ Binance.US ຢູ່ທະນາຄານ Silvergate ທີ່ແຄລິຟໍເນຍໄປຫາບໍລິສັດການຄ້ານີ້, Merit Peak Ltd, ອີງຕາມບັນທຶກສໍາລັບໄຕມາດ, ເຊິ່ງໄດ້ຖືກທົບທວນໂດຍ Reuters."
Silvergate, ທະນາຄານທີ່ເປັນມິດກັບ crypto ຂະຫນາດໃຫຍ່, ໄດ້ມາບໍ່ດົນມານີ້ ພາຍໃຕ້ການ ຕາລະບຽບການ, ໃຫ້ມັນ ການເຊື່ອມຕໍ່ ເພື່ອຍຸບການແລກປ່ຽນ crypto FTX.
ຄວາມບໍ່ແນ່ນອນ ແລະຄວາມບໍ່ໄວ້ເນື້ອເຊື່ອໃຈນີ້ໄດ້ເຮັດໃຫ້ເກີດຄວາມເສຍຫາຍຕໍ່ລາຄາຮຸ້ນຂອງຕົນ, ເຊິ່ງປະຈຸບັນນີ້ພວມຢູ່ໃນລະດັບຕໍ່າສຸດໃນໄລຍະຍາວພາຍໃຕ້ $20 ຕໍ່ຫຸ້ນ.
ກອງທຶນຂອງ George Soros ໄດ້ຊື້ທາງເລືອກທີ່ວາງໄວ້ (ສັ້ນ) ໃນ 100,000 ຮຸ້ນຂອງ Silvergate, ມູນຄ່າ 1.74 ລ້ານໂດລາສະຫະລັດໃນວັນທີ 31 ທັນວາ, ອີງຕາມການ 13F ຍື່ນ.
ແນວຄວາມຄິດທີ່ຂັດແຍ້ງກ່ຽວກັບຄວາມໂປ່ງໃສ
ໃນເດືອນກຸມພາປີກາຍນີ້, ຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແລະຕະຫຼາດຫຼັກຊັບສະຫະລັດ (SEC) ໄດ້ເປີດຕົວ a probe ເຂົ້າໄປໃນການເຊື່ອມຕໍ່ທີ່ມີທ່າແຮງລະຫວ່າງ Binance.US ແລະສອງບໍລິສັດການຄ້າສະເພາະ - Sigma ແລະ Merit. ການໂອນຍ້າຍໄດ້ຍົກຄໍາຖາມຕື່ມອີກກ່ຽວກັບຄວາມໂປ່ງໃສແລະຄໍາຫມັ້ນສັນຍາຂອງ Binance ເພື່ອປະຕິບັດຕາມຂໍ້ກໍານົດກົດລະບຽບ.
ຫນ້າສົນໃຈ, ບົດລາຍງານຫຼຸດລົງທ່າມກາງ Binance ເຜີຍແຜ່ a ຕອບ blog ຫົວຂໍ້ "ການສ້າງຄວາມໄວ້ວາງໃຈໃນລະບົບນິເວດ Crypto," ເຊິ່ງການແລກປ່ຽນກ່າວວ່າຊັບສິນຂອງລູກຄ້າ "ຄວນຈະຖືກນໍາໃຊ້ໃນວິທີທີ່ລູກຄ້າໄດ້ຮັບອະນຸຍາດຢ່າງຊັດເຈນ."
BeInCrypto ຕິດຕໍ່ກັບທີມງານທີ່ Binance ສໍາລັບຄໍາເຫັນກ່ຽວກັບບັນຫາ. ແນວໃດກໍ່ຕາມ, ທີມງານຕອບໂດຍກ່າວວ່າ:
"ພວກເຮົາບໍ່ມີຄໍາເຫັນກ່ຽວກັບເລື່ອງນັ້ນ."
ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, 'ນີ້ແມ່ນບັນຫາ Binance.US; ພວກເຂົາເປັນນິຕິບຸກຄົນແຍກຕ່າງຫາກແລະເປັນເອກະລາດຈາກ Binance.com. ທ່ານສາມາດສົ່ງຕໍ່ຄໍາຮ້ອງສະຫມັກຂອງທ່ານສໍາລັບຄໍາຄິດເຫັນ / ຄໍາຖາມກັບເຂົາເຈົ້າ.' ໂຄສົກຂອງ Binance ບອກ BeInCrypto.
ປະຕິບັດຕາມນີ້, ໄດ້ ທີມງານ ຢູ່ສາຂາສະຫະລັດໄດ້ແບ່ງປັນພາບຫນ້າຈໍກັບ BeInCrypto ທີ່ອ່ານດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້:
ລະນຶກເຖິງ FTX Collapse
ການເທື່ອເນື່ອງຈາກການສະຫຼັບກອງທຶນລະຫວ່າງຫົວໜ່ວຍ ແລະບັນຊີໄດ້ສະທ້ອນເຖິງຄວາມກັງວົນກ່ຽວກັບສິ່ງທີ່ເກີດຂຶ້ນກັບ FTX. ໃນປັດຈຸບັນ, ການແລກປ່ຽນລົ້ມລະລາຍແມ່ນ ມີສ່ວນຮ່ວມ ໃນການເຄື່ອນຍ້າຍແລະການແລກປ່ຽນເງິນທຶນໃນທົ່ວບັນຊີທີ່ຄຸ້ມຄອງໂດຍຫນ່ວຍງານດຽວ.
ນີ້ begs ຄໍາຖາມກ່ຽວກັບລະບຽບການແລະການຂັດຂວາງຂອງ SEC ກ່ຽວກັບການແລກປ່ຽນ crypto. ຫຼາຍຄົນວິພາກວິຈານ SEC ສໍາລັບການຊັກຊ້າໃນການຄຸ້ມຄອງອຸດສາຫະກໍາ cryptocurrency, ແຕ່ບໍ່ດົນມານີ້ມັນໄດ້ກ້າວໄປສູ່ການປະຕິບັດການບັງຄັບໃຊ້ຂອງຕົນ.
ກົດລະບຽບຈໍານວນຫນຶ່ງທີ່ມີຢູ່ໃນມື້ນີ້ເພື່ອປ້ອງກັນການເຄື່ອນໄຫວເງິນໃຕ້ດິນໃນອຸດສາຫະກໍາ cryptocurrency. ຫນຶ່ງໃນຄວາມສໍາຄັນທີ່ສຸດແມ່ນກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍຄວາມລັບຂອງທະນາຄານ (BSA), ເຊິ່ງຮຽກຮ້ອງໃຫ້ສະຖາບັນການເງິນ, ລວມທັງການແລກປ່ຽນ cryptocurrency, ເພື່ອລາຍງານກິດຈະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສຕໍ່ເຄືອຂ່າຍການບັງຄັບໃຊ້ອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນ (FinCEN). ນີ້ລວມມີການເຮັດທຸລະກໍາຂະຫນາດໃຫຍ່, ຮູບແບບການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຜິດປົກກະຕິ, ແລະທຸລະກໍາທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບບຸກຄົນຫຼືຫນ່ວຍງານທີ່ມີຄວາມສໍາພັນທາງອາຍາຫຼືຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍທີ່ຮູ້ຈັກ.
ນອກເຫນືອຈາກ BSA, SEC ໄດ້ປະຕິບັດບໍ່ດົນມານີ້ຕໍ່ກັບການແລກປ່ຽນ cryptocurrency ທີ່ລະເມີດກົດຫມາຍຫຼັກຊັບ. ນີ້ລວມທັງການສະເໜີຫຼັກຊັບທີ່ບໍ່ໄດ້ລົງທະບຽນ ຫຼືມີສ່ວນຮ່ວມໃນກິດຈະກໍາການສໍ້ໂກງ. ຕົວຢ່າງ, SEC ປະຈຸບັນໄດ້ຖືກດໍາເນີນຄະດີຕໍ່ Ripple, ບໍລິສັດທີ່ຢູ່ເບື້ອງຫຼັງ XRP cryptocurrency, ສໍາລັບການກ່າວຫາວ່າຂາຍຫຼັກຊັບທີ່ບໍ່ໄດ້ລົງທະບຽນ. SEC ຍັງໄດ້ກ່າວຫາຜູ້ກໍ່ຕັ້ງຂອງແພລະຕະຟອມ cryptocurrency BitConnect ດ້ວຍການສໍ້ໂກງ.
ມັນເປັນມູນຄ່າທີ່ສັງເກດວ່າບໍລິສັດ cryptocurrency ແມ່ນ ບໍ່ຈໍາເປັນ ເຮັດຫຍັງທີ່ບໍລິສັດການເງິນແບບດັ້ງເດີມບໍ່ສາມາດເຮັດໄດ້. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ລັກສະນະຂອງການເຮັດທຸລະກໍາ cryptocurrency ແລະການປິດບັງຊື່ຂອງຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມສາມາດເຮັດໃຫ້ມັນງ່າຍຕໍ່ການດໍາເນີນກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍ. ນີ້ແມ່ນເຫດຜົນທີ່ວ່າກົດລະບຽບ BSA ມີຄວາມສໍາຄັນໃນການປ້ອງກັນການຟອກເງິນແລະກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍອື່ນໆໃນອຸດສາຫະກໍາ cryptocurrency.
ຂໍ້ສັງເກດ
ຂໍ້ມູນທັງ ໝົດ ທີ່ມີຢູ່ໃນເວບໄຊທ໌ຂອງພວກເຮົາແມ່ນຖືກເຜີຍແຜ່ດ້ວຍຄວາມຈິງໃຈແລະເພື່ອຈຸດປະສົງຂໍ້ມູນທົ່ວໄປເທົ່ານັ້ນ. ການກະ ທຳ ໃດໆທີ່ຜູ້ອ່ານປະຕິບັດຕາມຂໍ້ມູນທີ່ພົບໃນເວບໄຊທ໌ຂອງພວກເຮົາແມ່ນມີຄວາມສ່ຽງຂອງພວກເຂົາເອງ.
ທີ່ມາ: https://beincrypto.com/binance-secret-access-silvergate-bank-account-us-partner-400m-2021/