ແຈ້ງເຕືອນການບັງຄັບໃຊ້ກົດໝາຍຕໍ່ກັບການເພີ່ມຂຶ້ນຂອງການຟອກເງິນ Crypto

ຈົນກ່ວາການມາເຖິງຂອງ cryptocurrencies, "ທໍາຄວາມສະອາດ" ກອງທຶນທີ່ຜິດກົດຫມາຍແມ່ນຂະບວນການທີ່ສັບສົນຫຼາຍ. ໃນຊຸມປີມໍ່ໆມານີ້, ການຟອກເງິນ crypto ເຮັດໃຫ້ມັນງ່າຍຂຶ້ນ.

ການຟອກເງິນກ່ຽວຂ້ອງກັບການປ່ຽນເງິນທີ່ມາຈາກກິດຈະກໍາທາງອາຍາຢ່າງຜິດກົດໝາຍເປັນກອງທຶນທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ. ຕາມປະເພນີ, ນີ້ແມ່ນເຮັດໂດຍການແລ່ນເງິນທີ່ໄດ້ຮັບຜິດກົດຫມາຍໂດຍຜ່ານທຸລະກິດທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍ. ຈຸດປະສົງແມ່ນເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການກວດພົບແລະປອມແປງກອງທຶນທີ່ຜິດກົດຫມາຍເປັນຜົນກໍາໄລທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍ.

ຄະດີອາຍາ, ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ກໍາລັງຫັນໄປສູ່ crypto ເພີ່ມຂຶ້ນ. Cryptocurrencies ມີສອງລັກສະນະທີ່ເຮັດໃຫ້ພວກເຂົາເປັນທາງເລືອກທີ່ຫນ້າສົນໃຈສູງສໍາລັບອົງການຈັດຕັ້ງທາງອາຍາ. ກ່ອນອື່ນ ໝົດ, ລັກສະນະການກະຈາຍຕົວຂອງ cryptocurrencies ອະນຸຍາດໃຫ້ມີການປິດບັງຊື່ທີ່ແນ່ນອນ, ເຊິ່ງສາມາດເຮັດໃຫ້ອົງການບັງຄັບໃຊ້ກົດຫມາຍມີຄວາມຫຍຸ້ງຍາກຫຼາຍໃນການຕິດຕາມການເຮັດທຸລະກໍາ. 

ອັນທີສອງ, ຄວາມສະດວກຂອງການໂອນເງິນຂ້າມຊາຍແດນແມ່ນເປັນປະໂຫຍດສໍາລັບຜູ້ທີ່ຊອກຫາການເຄື່ອນຍ້າຍເງິນຈໍານວນຫຼວງຫຼາຍຢ່າງໄວວາແລະ discreetly. ດັ່ງນັ້ນ, cryptocurrencies ໄດ້ກາຍເປັນທາງເລືອກທີ່ມັກສໍາລັບອົງການຈັດຕັ້ງທາງອາຍາທີ່ຊອກຫາການເຄື່ອນຍ້າຍເງິນຈໍານວນຫຼວງຫຼາຍໂດຍບໍ່ໄດ້ຮັບການກວດພົບ.

2022 ເປັນປີບັນທຶກສໍາລັບການຟອກເງິນ Crypto

ອີງຕາມ Chainalysis, 2022 ແມ່ນປີທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດສໍາລັບການຟອກເງິນ crypto. ໃນ​ປີ 2022, ທີ່​ຢູ່​ຜິດ​ກົດ​ຫມາຍ​ໄດ້​ຍົກ​ຍ້າຍ​ປະ​ມານ 23.8 ຕື້​ໂດ​ລາ​ໃນ cryptocurrency, ເພີ່ມ​ຂຶ້ນ 68.0% ຈາກ​ປີ 2021. 

ການແລກປ່ຽນສູນກາງຕົ້ນຕໍໄດ້ຮັບເກືອບເຄິ່ງຫນຶ່ງຂອງກອງທຶນທີ່ຜິດກົດຫມາຍທັງຫມົດ, ເຖິງແມ່ນວ່າຈະມີມາດຕະການປະຕິບັດຕາມເພື່ອລາຍງານກິດຈະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສແລະດໍາເນີນການຕໍ່ຜູ້ກະທໍາຜິດ. ນີ້ແມ່ນຫນ້າສັງເກດເພາະວ່າການແລກປ່ຽນເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນບ່ອນທີ່ cryptocurrency ທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງຖືກປ່ຽນເປັນເງິນສົດ. ພວກເຂົາເຈົ້າຍັງຖືກເບິ່ງຫຼາຍທີ່ສຸດໂດຍການບັງຄັບໃຊ້ກົດຫມາຍ.

ຜົນການຄົ້ນພົບຫຼ້າສຸດຈາກ ຮູບສ້ວຍບໍລິສັດການວິເຄາະ blockchain, ຊີ້ໃຫ້ເຫັນວ່າ RenBridge, ຂົວຂ້າມຕ່ອງໂສ້ສະເພາະ, ໄດ້ຟອກຢ່າງຫນ້ອຍ $ 540 ລ້ານໃນ cryptocurrency ທີ່ເຊື່ອມຕໍ່ກັບກິດຈະກໍາທາງອາຍານັບຕັ້ງແຕ່ 2020. ໃນຈໍານວນນີ້, $ 153 ລ້ານແມ່ນກ່ຽວຂ້ອງກັບການຈ່າຍເງິນ ransomware. ແຮກເກີໃຊ້ RenBridge ຫຼັງຈາກ infiltrating ເຄືອຂ່າຍຂອງບໍລິສັດແລະ extorting ການຈ່າຍເງິນຈາກບໍລິສັດເພື່ອດຶງຂໍ້ມູນຂອງເຂົາເຈົ້າຖືກລັກ. Elliptic ຢືນຢັນວ່າ RenBridge ມີບົດບາດສໍາຄັນເປັນຕົວເປີດໃຊ້ສໍາລັບກຸ່ມ ransomware ທີ່ມີການເຊື່ອມຕໍ່ກັບລັດເຊຍ.

ອີງຕາມການ Martin Cheek, ຜູ້ອໍານວຍການບໍລິຫານຂອງ SmartSearch, ເຊິ່ງສະຫນອງການບໍລິການຕ້ານການຟອກເງິນ (AML) ແລະຮູ້ຈັກລູກຄ້າຂອງທ່ານ (KYC), cryptocurrency ເປັນວິທີທີ່ນິຍົມໃນການຟອກເງິນສໍາລັບອົງການຈັດຕັ້ງອາຊະຍາກໍານັບຕັ້ງແຕ່ກາງປີ 2010. 

"ຍ້ອນວ່າ cryptocurrencies ໄດ້ຮັບຄວາມນິຍົມແລະມູນຄ່າ, ຄະດີອາຍາໄດ້ຖືກສະຫນອງວິທີການທີ່ບໍ່ມີກົດລະບຽບສ່ວນໃຫຍ່ເພື່ອຟອກເງິນແລະປິດບັງກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍ, ລາວເວົ້າວ່າ. "ເມື່ອເວລາຜ່ານໄປ, ຍ້ອນວ່າ cryptocurrencies ໄດ້ຢູ່ພາຍໃຕ້ການກວດສອບໂດຍຜູ້ຄວບຄຸມ, ການນໍາໃຊ້ຂອງພວກເຂົາສໍາລັບການຟອກເງິນໄດ້ກາຍເປັນຄວາມຫຍຸ້ງຍາກຫຼາຍ. 

"ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ຄະດີອາຍາຍັງສືບຕໍ່ຊອກຫາວິທີໃຫມ່ໃນການນໍາໃຊ້ crypto ສໍາລັບການຟອກເງິນ. ດັ່ງນັ້ນ, ມັນຍັງຄົງເປັນສິ່ງທ້າທາຍສໍາລັບອົງການບັງຄັບໃຊ້ກົດຫມາຍແລະຜູ້ຄວບຄຸມທາງດ້ານການເງິນໃນການກວດສອບແລະປ້ອງກັນການຟອກເງິນໃນຊ່ອງ crypto.

85% ຂອງບໍລິສັດ Crypto ລົ້ມເຫລວໃນມາດຕະຖານ FCA ຂອງອັງກິດ

​ໃນ​ຕົ້ນ​ປີ​ນີ້, ອົງການ​ການ​ປະພຶດ​ດ້ານ​ການ​ເງິນ​ຂອງ​ອັງກິດ (FCA) ລົ້ມເຫລວ 85% ຂອງບໍລິສັດ crypto ທັງຫມົດທີ່ສະຫມັກລົງທະບຽນ. ຂໍ້ກໍານົດຂອງເຂົາເຈົ້າຈໍານວນຫຼາຍແມ່ນກ່ຽວຂ້ອງກັບການຕ້ານການຟອກເງິນແລະກົດລະບຽບຕ້ານການກໍ່ການຮ້າຍ. (ເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນກົດລະບຽບດຽວກັນທີ່ໃຊ້ກັບລະບົບການເງິນແບບດັ້ງເດີມ.)

ໃນກໍລະນີຫຼາຍທີ່ສຸດ, Cheek ເຊື່ອວ່ານີ້ແມ່ນການຂາດຄວາມຊ່ຽວຊານແລະຂະບວນການພາຍໃນ. "ຂະບວນການລົງທະບຽນບໍ່ແມ່ນເປັນໄປບໍ່ໄດ້, ອົງການບໍລິຫານທາງດ້ານການເງິນໃຫ້ຄໍາຄິດເຫັນແລະຄວາມຄາດຫວັງທີ່ຊັດເຈນ. ໃນເດືອນແລ້ວນີ້ FCA ລາຍງານວ່າ 41 ໄດ້ຮັບການອະນຸມັດຈາກຜູ້ຄວບຄຸມຈາກຜູ້ສະຫມັກ 300 ຄົນທີ່ໄດ້ຮັບ. ມີໂອກາດທີ່ຈະສະຫມັກໃຫມ່, ດັ່ງນັ້ນມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນສໍາລັບບໍລິສັດທີ່ຈະບັນລຸລະດັບທີ່ກໍານົດໄວ້ແລະຫຼັງຈາກນັ້ນພັດທະນາດ້ວຍຄໍາແນະນໍາແລະກົດລະບຽບຂອງ FCA ຫຼ້າສຸດເພື່ອປ້ອງກັນການເປີດເຜີຍທຸລະກິດຂອງເຂົາເຈົ້າກັບການສໍ້ໂກງ, ອາດຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນ, ແລະໂຄງການ Ponzi ທີ່ເຮັດໃຫ້ການເຍາະເຍີ້ຍອອກ. ຕະຫຼາດ.”

ໃນບາງກໍລະນີ, ຜູ້ຄວບຄຸມທາງດ້ານການເງິນໄດ້ກໍານົດອາດຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນທີ່ເປັນໄປໄດ້ຫຼືການເຊື່ອມຕໍ່ໂດຍກົງກັບອາຊະຍາກໍາທີ່ມີການຈັດຕັ້ງ. ອົງການບັງຄັບໃຊ້ກົດຫມາຍໄດ້ຖືກແຈ້ງໃຫ້ຊາບກ່ຽວກັບກໍລະນີທີ່ສົງໃສໂດຍ FCA. 

ການແລກປ່ຽນການແບ່ງປັນ, ເຊິ່ງສະຫນອງການປິດບັງຊື່ທີ່ສູງຂຶ້ນ, ຖືກນໍາໃຊ້ເພື່ອ "ເຮັດຄວາມສະອາດ" ເງິນເປື້ອນ. Sheek ເຊື່ອວ່າການແລກປ່ຽນຂະຫນາດນ້ອຍບໍ່ໄດ້ດໍາເນີນການເກືອບພຽງພໍທີ່ຈະປ້ອງກັນການຟອກເງິນໃນຂະຫນາດທີ່ຈໍາເປັນ. "ໂດຍການຮັບຮອງເອົາການຢັ້ງຢືນເອເລັກໂຕຣນິກທີ່ທັນສະ ໄໝ (EV), ການແລກປ່ຽນ crypto ຂະຫນາດນ້ອຍສາມາດກວດສອບຕົວຕົນຂອງຜູ້ໃຊ້, ປົກປ້ອງຊັບສິນ, ແລະການບັງຄັບໃຊ້ຄວາມຮັບຜິດຊອບ. ການປະຕິບັດທົ່ວໄປເຊັ່ນການຮ້ອງຂໍເອກະສານປະຈໍາຕົວແມ່ນບໍ່ພຽງພໍອີກຕໍ່ໄປ. ບໍ່ພຽງແຕ່ພວກເຂົາບໍ່ຕອບສະຫນອງລູກຄ້າຂອງເຈົ້າ (KYC) ແລະມາດຕະຖານ AML, ແຕ່ພວກເຂົາຍັງສາມາດປ່ອຍໃຫ້ປະຕູເປີດສໍາລັບການລັກເອກະລັກ.”

ການບັງຄັບໃຊ້ກົດໝາຍກຳລັງປິດລົງ 

ຫນຶ່ງໃນອົງການບັງຄັບໃຊ້ກົດຫມາຍທີ່ສຸມໃສ່ການຟອກເງິນ crypto ແມ່ນອົງການອາຊະຍາກໍາແຫ່ງຊາດ. ເຂົາເຈົ້າມັກຈະຖືວ່າເປັນຄໍາຕອບຂອງອັງກິດຕໍ່ກັບ FBI. ຄຽງຄູ່ກັບເພື່ອນຮ່ວມງານສາກົນຂອງຕົນ, ມັນໃຊ້ຄວາມຮູ້ crypto ທີ່ດີກວ່າແລະເຄື່ອງມືການວິເຄາະ blockchain ເພື່ອຈັບກິດຈະກໍາທາງອາຍາ.

ສ້າງ​ຕັ້ງ​ຂຶ້ນ​ໃນ​ປີ 2013, ການ​ສົ່ງ​ເງິນ​ຂອງ​ຕົນ​ລວມ​ເຖິງ​ການ​ແກ້​ໄຂ​ອາ​ຊະ​ຍາ​ກໍາ​ທີ່​ຮ້າຍ​ແຮງ​ແລະ​ການ​ຈັດ​ຕັ້ງ​ໃນ​ອັງ​ກິດ​ແລະ​ໃນ​ທົ່ວ​ຊາຍ​ແດນ​ສາ​ກົນ. ບໍ່ດົນມານີ້, ມັນໄດ້ປະກາດວ່າຕົນກໍາລັງຮັບສະຫມັກທີມທີ່ອຸທິດຕົນໃຫມ່ໂດຍອີງໃສ່ຫນ່ວຍງານອາຊະຍາກໍາທາງອິນເຕີເນັດແຫ່ງຊາດ, ເຊິ່ງໂດຍສະເພາະຈະຈັດການກັບການຟອກເງິນ. NCA ວາງແຜນກຸ່ມທີ່ອຸທິດຕົນອີກກຸ່ມນຶ່ງສໍາລັບທີມງານອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນທີ່ຊັບຊ້ອນ.

ເວົ້າກັບ BeInCrypto, ພວກເຮົາໄດ້ຖືກບອກວ່າ crypto ຖືກນໍາໃຊ້ໃນທົ່ວປະເພດອາຊະຍາກໍາໃນອັງກິດ. ລວມທັງ "ການນໍາໃຊ້ທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນສໍາລັບການຟອກເງິນ." ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ນີ້ແມ່ນ "ຕໍ່າເມື່ອປຽບທຽບກັບການນໍາໃຊ້ທີ່ຖືກຕ້ອງ."

ໂຄສົກຄົນ ໜຶ່ງ ບອກ BeInCrypto ວ່າ:“ Cryptoassets ໄດ້ຖືກລາຍງານເລື້ອຍໆວ່າເປັນຜູ້ເຮັດໃຫ້ອາຊະຍາ ກຳ ທີ່ຮຸນແຮງແລະມີການຈັດຕັ້ງ. ເຖິງແມ່ນວ່າ, ໂດຍລວມ, ປະລິມານການຟອກເງິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບ crypto ແມ່ນຍັງຕໍ່າເມື່ອປຽບທຽບກັບເສດຖະກິດທີ່ກວ້າງກວ່າ."

"ໄພຂົ່ມຂູ່ແມ່ນຂຶ້ນກັບການຮັບຮອງເອົາ cryptocurrencies, ແລະກິດຈະກໍາທາງອາຍາທີ່ພວກເຮົາແນ່ນອນຈະປະເຊີນກັບມັນ. ດັ່ງນັ້ນ, ມັນເປັນສິ່ງຈໍາເປັນທີ່ການຕອບສະຫນອງຂອງພວກເຮົາໃນຊ່ອງນີ້ສືບຕໍ່ປັບຕົວແລະພັດທະນາ, ເຮັດວຽກຢ່າງໃກ້ຊິດກັບຄູ່ຮ່ວມງານ, ສາກົນແລະທົ່ວທຸກຂະແຫນງການ.