ຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບ ແລະການລົງທຶນຂອງອົດສະຕຣາລີ (ASIC) released a six months enforcement update on Monday, reporting that it has imposed AU$84.3 million (around $63.4 million) in civil penalties between July 2021 and December 2021 that was approved by the courts.
The latest figure was significantly higher than the previous six months when ASIC
ASIC
ຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແລະການລົງທຶນຂອງອົດສະຕາລີ (ASIC) ແມ່ນຜູ້ຄວບຄຸມຫຼັກໃນປະເທດອົດສະຕາລີສໍາລັບບໍລິສັດ, ຕະຫຼາດ, ການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນ, ແລະສິນເຊື່ອຜູ້ບໍລິໂພກ. ມັນໄດ້ຮັບອຳນາດພາຍໃຕ້ກົດໝາຍການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນເພື່ອອຳນວຍຄວາມສະດວກ, ຄວບຄຸມ ແລະ ບັງຄັບໃຊ້ກົດໝາຍການເງິນຂອງອົດສະຕຣາລີ. ຄະນະກໍາມະການອົດສະຕາລີໄດ້ຖືກສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນແລະຖືກຄຸ້ມຄອງພາຍໃຕ້ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແລະການລົງທຶນຂອງອົດສະຕາລີຂອງ 2001. ASIC ໃນເບື້ອງຕົ້ນແມ່ນຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບອົດສະຕາລີໂດຍອີງໃສ່ກົດຫມາຍ ASC 1989. ໃນເບື້ອງຕົ້ນ, ແນວຄວາມຄິດແມ່ນເພື່ອເຕົ້າໂຮມຜູ້ຄວບຄຸມໃນອົດສະຕາລີໂດຍການປ່ຽນແທນບໍລິສັດແລະຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແຫ່ງຊາດແລະຫ້ອງການກິດຈະການຂອງບໍລິສັດ. ASIC ບໍ່ໄດ້ຄວບຄຸມທຸລະກິດຫຼືລົງທະບຽນໂຄງສ້າງທຸລະກິດ, ພຽງແຕ່ຊື່ທຸລະກິດ. ຫນຶ່ງໃນລັກສະນະທີ່ເປັນເອກະລັກຂອງຜູ້ຄວບຄຸມອົດສະຕຣາລີແມ່ນວ່າຫຼາຍກວ່າ 90% ຂອງງົບປະມານປະຕິບັດການຂອງຕົນມາຈາກຄ່າທໍານຽມແລະຄ່າປັບໄຫມ. ຄ່າທໍານຽມເຫຼົ່ານີ້ສໍາລັບການບໍລິການ, ລວມທັງຄ່າທໍານຽມການລົງທະບຽນບໍລິສັດແລະຄ່າທໍານຽມໃບອະນຸຍາດສໍາລັບທະນາຄານ, ນາຍຫນ້າ, ແລະສະຖາບັນການເງິນອື່ນໆ. ASIC ຮັບຜິດຊອບແມ່ນຫຍັງ?ຜູ້ຄວບຄຸມຖືກກ່າວຫາໃນການປົກປ້ອງສາທາລະນະຈາກການສໍ້ໂກງທາງດ້ານການເງິນແລະໃຫ້ແນ່ໃຈວ່ານັກລົງທຶນມີຄວາມຮູ້ແລະເຂົ້າໃຈການມີສ່ວນຮ່ວມຂອງພວກເຂົາ. ເພື່ອເຮັດສິ່ງນີ້, ຄະນະກໍາມະການສະຫນອງໃບອະນຸຍາດໃຫ້ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການດ້ານການເງິນແຕ່ລະຄົນ. ASIC ທົດສອບແລະປະເມີນຄຸນສົມບັດແລະປະສົບການຂອງທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນ. ໃບອະນຸຍາດການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນຂອງອົດສະຕາລີ (AFS), ຕົວແທນທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດ, ພະນັກງານຫຼືຜູ້ອໍານວຍການຂອງຜູ້ຮັບໃບອະນຸຍາດ AFS, ຫຼືພະນັກງານຫຼືຜູ້ອໍານວຍການບໍລິສັດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງຂອງຜູ້ຮັບໃບອະນຸຍາດ AFS, ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ໃຫ້ຄໍາແນະນໍາສ່ວນບຸກຄົນແກ່ລູກຄ້າຂາຍຍ່ອຍກ່ຽວກັບຜະລິດຕະພັນທາງດ້ານການເງິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ. ລູກຄ້າຂາຍຍ່ອຍ ASIC ຕິດຕາມພຶດຕິກໍາຂອງທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນແລະສາມາດເຂົ້າເຖິງການປັບໄຫມແລະຖອນຫຼືໂຈະໃບອະນຸຍາດຂອງພວກເຂົາ. ຜູ້ຄວບຄຸມຍັງອະນຸຍາດໃຫ້ບໍລິສັດລົງທຶນແລະການຄ້າທັງຫມົດທີ່ດໍາເນີນທຸລະກິດຢູ່ໃນອົດສະຕາລີ. ຫນຶ່ງໃນການບໍລິການຂອງຜົນປະໂຫຍດທີ່ໂດດເດັ່ນທີ່ສຸດແມ່ນອາຫານການລະບຽບການຕະຫຼາດອົດສະຕາລີ. ເພື່ອຕິດຕາມກິດຈະກໍາການຊື້ຂາຍ, ນາຍຫນ້າແລະຜູ້ປະກອບການຕະຫຼາດຕ້ອງສ້າງຄວາມສະດວກໃນການເຂົ້າເຖິງລະບົບການເຝົ້າລະວັງຕະຫຼາດປະສົມປະສານຂອງ ASIC. ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່ານາຍຫນ້າແລະອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງອື່ນໆໃນທະບຽນຕ້ອງອະນຸຍາດໃຫ້ເຂົ້າເຖິງປະຈໍາວັນເພື່ອ: ຄໍາສັ່ງທັງຫມົດ, ການຄ້າ, ແລະວົງຢືມທີ່ຖືກປຸງແຕ່ງແລະແຜ່ກະຈາຍໂດຍເຄື່ອງຈັກໃນການຊື້ຂາຍຂໍ້ຄວາມທັງຫມົດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບກອງປະຊຸມການຊື້ຂາຍ, ລາຄາຜະລິດຕະພັນແລະສະຖານະພາບທີ່ເຂົາເຈົ້າກໍາລັງຕິດຕາມຢ່າງໃກ້ຊິດທັງຫມົດອອນໄລນ໌ແລະ. ການຊື້ຂາຍມື້
ຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແລະການລົງທຶນຂອງອົດສະຕາລີ (ASIC) ແມ່ນຜູ້ຄວບຄຸມຫຼັກໃນປະເທດອົດສະຕາລີສໍາລັບບໍລິສັດ, ຕະຫຼາດ, ການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນ, ແລະສິນເຊື່ອຜູ້ບໍລິໂພກ. ມັນໄດ້ຮັບອຳນາດພາຍໃຕ້ກົດໝາຍການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນເພື່ອອຳນວຍຄວາມສະດວກ, ຄວບຄຸມ ແລະ ບັງຄັບໃຊ້ກົດໝາຍການເງິນຂອງອົດສະຕຣາລີ. ຄະນະກໍາມະການອົດສະຕາລີໄດ້ຖືກສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນແລະຖືກຄຸ້ມຄອງພາຍໃຕ້ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແລະການລົງທຶນຂອງອົດສະຕາລີຂອງ 2001. ASIC ໃນເບື້ອງຕົ້ນແມ່ນຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບອົດສະຕາລີໂດຍອີງໃສ່ກົດຫມາຍ ASC 1989. ໃນເບື້ອງຕົ້ນ, ແນວຄວາມຄິດແມ່ນເພື່ອເຕົ້າໂຮມຜູ້ຄວບຄຸມໃນອົດສະຕາລີໂດຍການປ່ຽນແທນບໍລິສັດແລະຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແຫ່ງຊາດແລະຫ້ອງການກິດຈະການຂອງບໍລິສັດ. ASIC ບໍ່ໄດ້ຄວບຄຸມທຸລະກິດຫຼືລົງທະບຽນໂຄງສ້າງທຸລະກິດ, ພຽງແຕ່ຊື່ທຸລະກິດ. ຫນຶ່ງໃນລັກສະນະທີ່ເປັນເອກະລັກຂອງຜູ້ຄວບຄຸມອົດສະຕຣາລີແມ່ນວ່າຫຼາຍກວ່າ 90% ຂອງງົບປະມານປະຕິບັດການຂອງຕົນມາຈາກຄ່າທໍານຽມແລະຄ່າປັບໄຫມ. ຄ່າທໍານຽມເຫຼົ່ານີ້ສໍາລັບການບໍລິການ, ລວມທັງຄ່າທໍານຽມການລົງທະບຽນບໍລິສັດແລະຄ່າທໍານຽມໃບອະນຸຍາດສໍາລັບທະນາຄານ, ນາຍຫນ້າ, ແລະສະຖາບັນການເງິນອື່ນໆ. ASIC ຮັບຜິດຊອບແມ່ນຫຍັງ?ຜູ້ຄວບຄຸມຖືກກ່າວຫາໃນການປົກປ້ອງສາທາລະນະຈາກການສໍ້ໂກງທາງດ້ານການເງິນແລະໃຫ້ແນ່ໃຈວ່ານັກລົງທຶນມີຄວາມຮູ້ແລະເຂົ້າໃຈການມີສ່ວນຮ່ວມຂອງພວກເຂົາ. ເພື່ອເຮັດສິ່ງນີ້, ຄະນະກໍາມະການສະຫນອງໃບອະນຸຍາດໃຫ້ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການດ້ານການເງິນແຕ່ລະຄົນ. ASIC ທົດສອບແລະປະເມີນຄຸນສົມບັດແລະປະສົບການຂອງທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນ. ໃບອະນຸຍາດການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນຂອງອົດສະຕາລີ (AFS), ຕົວແທນທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດ, ພະນັກງານຫຼືຜູ້ອໍານວຍການຂອງຜູ້ຮັບໃບອະນຸຍາດ AFS, ຫຼືພະນັກງານຫຼືຜູ້ອໍານວຍການບໍລິສັດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງຂອງຜູ້ຮັບໃບອະນຸຍາດ AFS, ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ໃຫ້ຄໍາແນະນໍາສ່ວນບຸກຄົນແກ່ລູກຄ້າຂາຍຍ່ອຍກ່ຽວກັບຜະລິດຕະພັນທາງດ້ານການເງິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ. ລູກຄ້າຂາຍຍ່ອຍ ASIC ຕິດຕາມພຶດຕິກໍາຂອງທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນແລະສາມາດເຂົ້າເຖິງການປັບໄຫມແລະຖອນຫຼືໂຈະໃບອະນຸຍາດຂອງພວກເຂົາ. ຜູ້ຄວບຄຸມຍັງອະນຸຍາດໃຫ້ບໍລິສັດລົງທຶນແລະການຄ້າທັງຫມົດທີ່ດໍາເນີນທຸລະກິດຢູ່ໃນອົດສະຕາລີ. ຫນຶ່ງໃນການບໍລິການຂອງຜົນປະໂຫຍດທີ່ໂດດເດັ່ນທີ່ສຸດແມ່ນອາຫານການລະບຽບການຕະຫຼາດອົດສະຕາລີ. ເພື່ອຕິດຕາມກິດຈະກໍາການຊື້ຂາຍ, ນາຍຫນ້າແລະຜູ້ປະກອບການຕະຫຼາດຕ້ອງສ້າງຄວາມສະດວກໃນການເຂົ້າເຖິງລະບົບການເຝົ້າລະວັງຕະຫຼາດປະສົມປະສານຂອງ ASIC. ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່ານາຍຫນ້າແລະອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງອື່ນໆໃນທະບຽນຕ້ອງອະນຸຍາດໃຫ້ເຂົ້າເຖິງປະຈໍາວັນເພື່ອ: ຄໍາສັ່ງທັງຫມົດ, ການຄ້າ, ແລະວົງຢືມທີ່ຖືກປຸງແຕ່ງແລະແຜ່ກະຈາຍໂດຍເຄື່ອງຈັກໃນການຊື້ຂາຍຂໍ້ຄວາມທັງຫມົດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບກອງປະຊຸມການຊື້ຂາຍ, ລາຄາຜະລິດຕະພັນແລະສະຖານະພາບທີ່ເຂົາເຈົ້າກໍາລັງຕິດຕາມຢ່າງໃກ້ຊິດທັງຫມົດອອນໄລນ໌ແລະ. ການຊື້ຂາຍມື້
ອ່ານເງື່ອນໄຂນີ້ collected AU$29.6 million from penalizing several companies for violations.
The financial market supervisor acts against “misconduct to maintain trust and integrity in Australia’s financial system and promote a fair, strong and efficient financial system for all Australians.”
In total, the regulator prosecuted 99 people and companies for strict liability offenses that include the restriction of 21 people and entities from providing financial services and credit. It even disqualified or removed 31 people from the position of company directors.
Further, the enforcement actions resulted in custodial sentences of six people, with another ten individuals or companies given non-custodial sentences.
The actions also include the imposition of additional license conditions on ASX for ການແລກປ່ຽນ
ການແລກປ່ຽນ
ການແລກປ່ຽນແມ່ນເປັນທີ່ຮູ້ຈັກເປັນຕະຫຼາດທີ່ສະຫນັບສະຫນູນການຊື້ຂາຍຂອງອະນຸພັນ, ສິນຄ້າ, ຫຼັກຊັບ, ແລະເຄື່ອງມືທາງດ້ານການເງິນອື່ນໆ. ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວ, ການແລກປ່ຽນແມ່ນສາມາດເຂົ້າເຖິງໄດ້ໂດຍຜ່ານເວທີດິຈິຕອນຫຼືບາງຄັ້ງຢູ່ໃນທີ່ຢູ່ທີ່ສາມາດຈັບໄດ້ທີ່ນັກລົງທຶນຈັດລະບຽບການຊື້ຂາຍ. ໃນບັນດາຄວາມຮັບຜິດຊອບຕົ້ນຕໍຂອງການແລກປ່ຽນແມ່ນການປົກປັກຮັກສາການປະຕິບັດການຄ້າທີ່ຊື່ສັດແລະຍຸດຕິທໍາ. ເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນເຄື່ອງມືໃນການເຮັດໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າການແຈກຢາຍອັດຕາຄວາມປອດໄພທີ່ສະຫນັບສະຫນູນໃນການແລກປ່ຽນນັ້ນມີຄວາມກ່ຽວຂ້ອງກັບການກໍານົດລາຄາໃນເວລາທີ່ແທ້ຈິງ. ການແລກປ່ຽນແມ່ນມີຢູ່ພາຍໃນປະເທດສ່ວນໃຫຍ່. ແມ່ນໃຜຢູ່ໃນບັນຊີການແລກປ່ຽນ?ຍ້ອນວ່າການຊື້ຂາຍສືບຕໍ່ຫັນປ່ຽນໄປສູ່ການແລກປ່ຽນເອເລັກໂຕຣນິກຫຼາຍຂຶ້ນ, ການເຮັດທຸລະກໍາຈະກະແຈກກະຈາຍຫຼາຍຂຶ້ນໂດຍຜ່ານການແລກປ່ຽນທີ່ແຕກຕ່າງກັນ. ອັນນີ້ເຮັດໃຫ້ການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດຂັ້ນຕອນການຊື້ຂາຍ ແລະ ການນຳໃຊ້ການຊື້ຂາຍທີ່ມີຄວາມຖີ່ສູງ. ເພື່ອເຮັດໃຫ້ບໍລິສັດຈົດທະບຽນຢູ່ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ, ຕົວຢ່າງ, ບໍລິສັດຕ້ອງເປີດເຜີຍຂໍ້ມູນຕ່າງໆເຊັ່ນ: ຄວາມຕ້ອງການທຶນຕໍ່າສຸດ, ບົດລາຍງານຜົນກໍາໄລທີ່ກວດສອບ, ແລະບົດລາຍງານທາງດ້ານການເງິນ. ບໍ່ແມ່ນການແລກປ່ຽນທັງຫມົດແມ່ນສ້າງຂື້ນເທົ່າທຽມກັນ, ມີບາງການແລກປ່ຽນອື່ນໆທີ່ມີປະໂຫຍດຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ. ການແລກປ່ຽນທີ່ສູງທີ່ສຸດມາຮອດປະຈຸບັນປະກອບມີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບນິວຢອກ (NYSE), ຕະຫຼາດຫຼັກຊັບໂຕກຽວ (TSE), ຕະຫຼາດຫຼັກຊັບລອນດອນ (LSE), ແລະ Nasdaq. ພາຍນອກຂອງການຊື້ຂາຍ, ຕະຫຼາດຫຼັກຊັບອາດຈະຖືກນໍາໃຊ້ໂດຍບໍລິສັດທີ່ມີຈຸດປະສົງເພື່ອລະດົມທຶນ, ນີ້ແມ່ນພົບເຫັນຫຼາຍທີ່ສຸດໃນຮູບແບບຂອງການສະເຫນີຂາຍສາທາລະນະເບື້ອງຕົ້ນ (IPOs). ການແລກປ່ຽນສາມາດຈັດການປະເພດຊັບສິນອື່ນໆ, ເນື່ອງຈາກການເພີ່ມຂຶ້ນຂອງ cryptocurrencies ເປັນທີ່ນິຍົມຫລາຍຂຶ້ນ. ຮູບແບບການຄ້າ.
ການແລກປ່ຽນແມ່ນເປັນທີ່ຮູ້ຈັກເປັນຕະຫຼາດທີ່ສະຫນັບສະຫນູນການຊື້ຂາຍຂອງອະນຸພັນ, ສິນຄ້າ, ຫຼັກຊັບ, ແລະເຄື່ອງມືທາງດ້ານການເງິນອື່ນໆ. ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວ, ການແລກປ່ຽນແມ່ນສາມາດເຂົ້າເຖິງໄດ້ໂດຍຜ່ານເວທີດິຈິຕອນຫຼືບາງຄັ້ງຢູ່ໃນທີ່ຢູ່ທີ່ສາມາດຈັບໄດ້ທີ່ນັກລົງທຶນຈັດລະບຽບການຊື້ຂາຍ. ໃນບັນດາຄວາມຮັບຜິດຊອບຕົ້ນຕໍຂອງການແລກປ່ຽນແມ່ນການປົກປັກຮັກສາການປະຕິບັດການຄ້າທີ່ຊື່ສັດແລະຍຸດຕິທໍາ. ເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນເຄື່ອງມືໃນການເຮັດໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າການແຈກຢາຍອັດຕາຄວາມປອດໄພທີ່ສະຫນັບສະຫນູນໃນການແລກປ່ຽນນັ້ນມີຄວາມກ່ຽວຂ້ອງກັບການກໍານົດລາຄາໃນເວລາທີ່ແທ້ຈິງ. ການແລກປ່ຽນແມ່ນມີຢູ່ພາຍໃນປະເທດສ່ວນໃຫຍ່. ແມ່ນໃຜຢູ່ໃນບັນຊີການແລກປ່ຽນ?ຍ້ອນວ່າການຊື້ຂາຍສືບຕໍ່ຫັນປ່ຽນໄປສູ່ການແລກປ່ຽນເອເລັກໂຕຣນິກຫຼາຍຂຶ້ນ, ການເຮັດທຸລະກໍາຈະກະແຈກກະຈາຍຫຼາຍຂຶ້ນໂດຍຜ່ານການແລກປ່ຽນທີ່ແຕກຕ່າງກັນ. ອັນນີ້ເຮັດໃຫ້ການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດຂັ້ນຕອນການຊື້ຂາຍ ແລະ ການນຳໃຊ້ການຊື້ຂາຍທີ່ມີຄວາມຖີ່ສູງ. ເພື່ອເຮັດໃຫ້ບໍລິສັດຈົດທະບຽນຢູ່ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ, ຕົວຢ່າງ, ບໍລິສັດຕ້ອງເປີດເຜີຍຂໍ້ມູນຕ່າງໆເຊັ່ນ: ຄວາມຕ້ອງການທຶນຕໍ່າສຸດ, ບົດລາຍງານຜົນກໍາໄລທີ່ກວດສອບ, ແລະບົດລາຍງານທາງດ້ານການເງິນ. ບໍ່ແມ່ນການແລກປ່ຽນທັງຫມົດແມ່ນສ້າງຂື້ນເທົ່າທຽມກັນ, ມີບາງການແລກປ່ຽນອື່ນໆທີ່ມີປະໂຫຍດຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ. ການແລກປ່ຽນທີ່ສູງທີ່ສຸດມາຮອດປະຈຸບັນປະກອບມີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບນິວຢອກ (NYSE), ຕະຫຼາດຫຼັກຊັບໂຕກຽວ (TSE), ຕະຫຼາດຫຼັກຊັບລອນດອນ (LSE), ແລະ Nasdaq. ພາຍນອກຂອງການຊື້ຂາຍ, ຕະຫຼາດຫຼັກຊັບອາດຈະຖືກນໍາໃຊ້ໂດຍບໍລິສັດທີ່ມີຈຸດປະສົງເພື່ອລະດົມທຶນ, ນີ້ແມ່ນພົບເຫັນຫຼາຍທີ່ສຸດໃນຮູບແບບຂອງການສະເຫນີຂາຍສາທາລະນະເບື້ອງຕົ້ນ (IPOs). ການແລກປ່ຽນສາມາດຈັດການປະເພດຊັບສິນອື່ນໆ, ເນື່ອງຈາກການເພີ່ມຂຶ້ນຂອງ cryptocurrencies ເປັນທີ່ນິຍົມຫລາຍຂຶ້ນ. ຮູບແບບການຄ້າ.
ອ່ານເງື່ອນໄຂນີ້ outages that happened in November 2020.
“This period also marked the filing of ASIC’s last civil proceeding stemming from the Royal Commission into Misconduct in the Banking, Superannuation and Financial Services Industry,” the regulator added. It has already completed all the investigations, with ten proceedings still before the courts.
Increased Regulatory Vigilance
Meanwhile, the financial services industry in Australia is only growing. ການເງິນການເງິນ earlier reported that it has the highest percentages of investors globally in the forex and contracts for differences (CFDs) markets.
ASIC has also become vigilant against the growing crypto offerings within its jurisdiction and even shut the services of a company for its suspected illegal offerings. Recently, the Australian government also released a consultation paper, defining cryptocurrencies and also proposing a potential regulatory framework for the industry.
ຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບ ແລະການລົງທຶນຂອງອົດສະຕຣາລີ (ASIC) released a six months enforcement update on Monday, reporting that it has imposed AU$84.3 million (around $63.4 million) in civil penalties between July 2021 and December 2021 that was approved by the courts.
The latest figure was significantly higher than the previous six months when ASIC
ASIC
ຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແລະການລົງທຶນຂອງອົດສະຕາລີ (ASIC) ແມ່ນຜູ້ຄວບຄຸມຫຼັກໃນປະເທດອົດສະຕາລີສໍາລັບບໍລິສັດ, ຕະຫຼາດ, ການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນ, ແລະສິນເຊື່ອຜູ້ບໍລິໂພກ. ມັນໄດ້ຮັບອຳນາດພາຍໃຕ້ກົດໝາຍການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນເພື່ອອຳນວຍຄວາມສະດວກ, ຄວບຄຸມ ແລະ ບັງຄັບໃຊ້ກົດໝາຍການເງິນຂອງອົດສະຕຣາລີ. ຄະນະກໍາມະການອົດສະຕາລີໄດ້ຖືກສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນແລະຖືກຄຸ້ມຄອງພາຍໃຕ້ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແລະການລົງທຶນຂອງອົດສະຕາລີຂອງ 2001. ASIC ໃນເບື້ອງຕົ້ນແມ່ນຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບອົດສະຕາລີໂດຍອີງໃສ່ກົດຫມາຍ ASC 1989. ໃນເບື້ອງຕົ້ນ, ແນວຄວາມຄິດແມ່ນເພື່ອເຕົ້າໂຮມຜູ້ຄວບຄຸມໃນອົດສະຕາລີໂດຍການປ່ຽນແທນບໍລິສັດແລະຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແຫ່ງຊາດແລະຫ້ອງການກິດຈະການຂອງບໍລິສັດ. ASIC ບໍ່ໄດ້ຄວບຄຸມທຸລະກິດຫຼືລົງທະບຽນໂຄງສ້າງທຸລະກິດ, ພຽງແຕ່ຊື່ທຸລະກິດ. ຫນຶ່ງໃນລັກສະນະທີ່ເປັນເອກະລັກຂອງຜູ້ຄວບຄຸມອົດສະຕຣາລີແມ່ນວ່າຫຼາຍກວ່າ 90% ຂອງງົບປະມານປະຕິບັດການຂອງຕົນມາຈາກຄ່າທໍານຽມແລະຄ່າປັບໄຫມ. ຄ່າທໍານຽມເຫຼົ່ານີ້ສໍາລັບການບໍລິການ, ລວມທັງຄ່າທໍານຽມການລົງທະບຽນບໍລິສັດແລະຄ່າທໍານຽມໃບອະນຸຍາດສໍາລັບທະນາຄານ, ນາຍຫນ້າ, ແລະສະຖາບັນການເງິນອື່ນໆ. ASIC ຮັບຜິດຊອບແມ່ນຫຍັງ?ຜູ້ຄວບຄຸມຖືກກ່າວຫາໃນການປົກປ້ອງສາທາລະນະຈາກການສໍ້ໂກງທາງດ້ານການເງິນແລະໃຫ້ແນ່ໃຈວ່ານັກລົງທຶນມີຄວາມຮູ້ແລະເຂົ້າໃຈການມີສ່ວນຮ່ວມຂອງພວກເຂົາ. ເພື່ອເຮັດສິ່ງນີ້, ຄະນະກໍາມະການສະຫນອງໃບອະນຸຍາດໃຫ້ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການດ້ານການເງິນແຕ່ລະຄົນ. ASIC ທົດສອບແລະປະເມີນຄຸນສົມບັດແລະປະສົບການຂອງທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນ. ໃບອະນຸຍາດການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນຂອງອົດສະຕາລີ (AFS), ຕົວແທນທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດ, ພະນັກງານຫຼືຜູ້ອໍານວຍການຂອງຜູ້ຮັບໃບອະນຸຍາດ AFS, ຫຼືພະນັກງານຫຼືຜູ້ອໍານວຍການບໍລິສັດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງຂອງຜູ້ຮັບໃບອະນຸຍາດ AFS, ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ໃຫ້ຄໍາແນະນໍາສ່ວນບຸກຄົນແກ່ລູກຄ້າຂາຍຍ່ອຍກ່ຽວກັບຜະລິດຕະພັນທາງດ້ານການເງິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ. ລູກຄ້າຂາຍຍ່ອຍ ASIC ຕິດຕາມພຶດຕິກໍາຂອງທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນແລະສາມາດເຂົ້າເຖິງການປັບໄຫມແລະຖອນຫຼືໂຈະໃບອະນຸຍາດຂອງພວກເຂົາ. ຜູ້ຄວບຄຸມຍັງອະນຸຍາດໃຫ້ບໍລິສັດລົງທຶນແລະການຄ້າທັງຫມົດທີ່ດໍາເນີນທຸລະກິດຢູ່ໃນອົດສະຕາລີ. ຫນຶ່ງໃນການບໍລິການຂອງຜົນປະໂຫຍດທີ່ໂດດເດັ່ນທີ່ສຸດແມ່ນອາຫານການລະບຽບການຕະຫຼາດອົດສະຕາລີ. ເພື່ອຕິດຕາມກິດຈະກໍາການຊື້ຂາຍ, ນາຍຫນ້າແລະຜູ້ປະກອບການຕະຫຼາດຕ້ອງສ້າງຄວາມສະດວກໃນການເຂົ້າເຖິງລະບົບການເຝົ້າລະວັງຕະຫຼາດປະສົມປະສານຂອງ ASIC. ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່ານາຍຫນ້າແລະອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງອື່ນໆໃນທະບຽນຕ້ອງອະນຸຍາດໃຫ້ເຂົ້າເຖິງປະຈໍາວັນເພື່ອ: ຄໍາສັ່ງທັງຫມົດ, ການຄ້າ, ແລະວົງຢືມທີ່ຖືກປຸງແຕ່ງແລະແຜ່ກະຈາຍໂດຍເຄື່ອງຈັກໃນການຊື້ຂາຍຂໍ້ຄວາມທັງຫມົດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບກອງປະຊຸມການຊື້ຂາຍ, ລາຄາຜະລິດຕະພັນແລະສະຖານະພາບທີ່ເຂົາເຈົ້າກໍາລັງຕິດຕາມຢ່າງໃກ້ຊິດທັງຫມົດອອນໄລນ໌ແລະ. ການຊື້ຂາຍມື້
ຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແລະການລົງທຶນຂອງອົດສະຕາລີ (ASIC) ແມ່ນຜູ້ຄວບຄຸມຫຼັກໃນປະເທດອົດສະຕາລີສໍາລັບບໍລິສັດ, ຕະຫຼາດ, ການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນ, ແລະສິນເຊື່ອຜູ້ບໍລິໂພກ. ມັນໄດ້ຮັບອຳນາດພາຍໃຕ້ກົດໝາຍການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນເພື່ອອຳນວຍຄວາມສະດວກ, ຄວບຄຸມ ແລະ ບັງຄັບໃຊ້ກົດໝາຍການເງິນຂອງອົດສະຕຣາລີ. ຄະນະກໍາມະການອົດສະຕາລີໄດ້ຖືກສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນແລະຖືກຄຸ້ມຄອງພາຍໃຕ້ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແລະການລົງທຶນຂອງອົດສະຕາລີຂອງ 2001. ASIC ໃນເບື້ອງຕົ້ນແມ່ນຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບອົດສະຕາລີໂດຍອີງໃສ່ກົດຫມາຍ ASC 1989. ໃນເບື້ອງຕົ້ນ, ແນວຄວາມຄິດແມ່ນເພື່ອເຕົ້າໂຮມຜູ້ຄວບຄຸມໃນອົດສະຕາລີໂດຍການປ່ຽນແທນບໍລິສັດແລະຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແຫ່ງຊາດແລະຫ້ອງການກິດຈະການຂອງບໍລິສັດ. ASIC ບໍ່ໄດ້ຄວບຄຸມທຸລະກິດຫຼືລົງທະບຽນໂຄງສ້າງທຸລະກິດ, ພຽງແຕ່ຊື່ທຸລະກິດ. ຫນຶ່ງໃນລັກສະນະທີ່ເປັນເອກະລັກຂອງຜູ້ຄວບຄຸມອົດສະຕຣາລີແມ່ນວ່າຫຼາຍກວ່າ 90% ຂອງງົບປະມານປະຕິບັດການຂອງຕົນມາຈາກຄ່າທໍານຽມແລະຄ່າປັບໄຫມ. ຄ່າທໍານຽມເຫຼົ່ານີ້ສໍາລັບການບໍລິການ, ລວມທັງຄ່າທໍານຽມການລົງທະບຽນບໍລິສັດແລະຄ່າທໍານຽມໃບອະນຸຍາດສໍາລັບທະນາຄານ, ນາຍຫນ້າ, ແລະສະຖາບັນການເງິນອື່ນໆ. ASIC ຮັບຜິດຊອບແມ່ນຫຍັງ?ຜູ້ຄວບຄຸມຖືກກ່າວຫາໃນການປົກປ້ອງສາທາລະນະຈາກການສໍ້ໂກງທາງດ້ານການເງິນແລະໃຫ້ແນ່ໃຈວ່ານັກລົງທຶນມີຄວາມຮູ້ແລະເຂົ້າໃຈການມີສ່ວນຮ່ວມຂອງພວກເຂົາ. ເພື່ອເຮັດສິ່ງນີ້, ຄະນະກໍາມະການສະຫນອງໃບອະນຸຍາດໃຫ້ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການດ້ານການເງິນແຕ່ລະຄົນ. ASIC ທົດສອບແລະປະເມີນຄຸນສົມບັດແລະປະສົບການຂອງທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນ. ໃບອະນຸຍາດການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນຂອງອົດສະຕາລີ (AFS), ຕົວແທນທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດ, ພະນັກງານຫຼືຜູ້ອໍານວຍການຂອງຜູ້ຮັບໃບອະນຸຍາດ AFS, ຫຼືພະນັກງານຫຼືຜູ້ອໍານວຍການບໍລິສັດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງຂອງຜູ້ຮັບໃບອະນຸຍາດ AFS, ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ໃຫ້ຄໍາແນະນໍາສ່ວນບຸກຄົນແກ່ລູກຄ້າຂາຍຍ່ອຍກ່ຽວກັບຜະລິດຕະພັນທາງດ້ານການເງິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ. ລູກຄ້າຂາຍຍ່ອຍ ASIC ຕິດຕາມພຶດຕິກໍາຂອງທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນແລະສາມາດເຂົ້າເຖິງການປັບໄຫມແລະຖອນຫຼືໂຈະໃບອະນຸຍາດຂອງພວກເຂົາ. ຜູ້ຄວບຄຸມຍັງອະນຸຍາດໃຫ້ບໍລິສັດລົງທຶນແລະການຄ້າທັງຫມົດທີ່ດໍາເນີນທຸລະກິດຢູ່ໃນອົດສະຕາລີ. ຫນຶ່ງໃນການບໍລິການຂອງຜົນປະໂຫຍດທີ່ໂດດເດັ່ນທີ່ສຸດແມ່ນອາຫານການລະບຽບການຕະຫຼາດອົດສະຕາລີ. ເພື່ອຕິດຕາມກິດຈະກໍາການຊື້ຂາຍ, ນາຍຫນ້າແລະຜູ້ປະກອບການຕະຫຼາດຕ້ອງສ້າງຄວາມສະດວກໃນການເຂົ້າເຖິງລະບົບການເຝົ້າລະວັງຕະຫຼາດປະສົມປະສານຂອງ ASIC. ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່ານາຍຫນ້າແລະອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງອື່ນໆໃນທະບຽນຕ້ອງອະນຸຍາດໃຫ້ເຂົ້າເຖິງປະຈໍາວັນເພື່ອ: ຄໍາສັ່ງທັງຫມົດ, ການຄ້າ, ແລະວົງຢືມທີ່ຖືກປຸງແຕ່ງແລະແຜ່ກະຈາຍໂດຍເຄື່ອງຈັກໃນການຊື້ຂາຍຂໍ້ຄວາມທັງຫມົດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບກອງປະຊຸມການຊື້ຂາຍ, ລາຄາຜະລິດຕະພັນແລະສະຖານະພາບທີ່ເຂົາເຈົ້າກໍາລັງຕິດຕາມຢ່າງໃກ້ຊິດທັງຫມົດອອນໄລນ໌ແລະ. ການຊື້ຂາຍມື້
ອ່ານເງື່ອນໄຂນີ້ collected AU$29.6 million from penalizing several companies for violations.
The financial market supervisor acts against “misconduct to maintain trust and integrity in Australia’s financial system and promote a fair, strong and efficient financial system for all Australians.”
In total, the regulator prosecuted 99 people and companies for strict liability offenses that include the restriction of 21 people and entities from providing financial services and credit. It even disqualified or removed 31 people from the position of company directors.
Further, the enforcement actions resulted in custodial sentences of six people, with another ten individuals or companies given non-custodial sentences.
The actions also include the imposition of additional license conditions on ASX for ການແລກປ່ຽນ
ການແລກປ່ຽນ
ການແລກປ່ຽນແມ່ນເປັນທີ່ຮູ້ຈັກເປັນຕະຫຼາດທີ່ສະຫນັບສະຫນູນການຊື້ຂາຍຂອງອະນຸພັນ, ສິນຄ້າ, ຫຼັກຊັບ, ແລະເຄື່ອງມືທາງດ້ານການເງິນອື່ນໆ. ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວ, ການແລກປ່ຽນແມ່ນສາມາດເຂົ້າເຖິງໄດ້ໂດຍຜ່ານເວທີດິຈິຕອນຫຼືບາງຄັ້ງຢູ່ໃນທີ່ຢູ່ທີ່ສາມາດຈັບໄດ້ທີ່ນັກລົງທຶນຈັດລະບຽບການຊື້ຂາຍ. ໃນບັນດາຄວາມຮັບຜິດຊອບຕົ້ນຕໍຂອງການແລກປ່ຽນແມ່ນການປົກປັກຮັກສາການປະຕິບັດການຄ້າທີ່ຊື່ສັດແລະຍຸດຕິທໍາ. ເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນເຄື່ອງມືໃນການເຮັດໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າການແຈກຢາຍອັດຕາຄວາມປອດໄພທີ່ສະຫນັບສະຫນູນໃນການແລກປ່ຽນນັ້ນມີຄວາມກ່ຽວຂ້ອງກັບການກໍານົດລາຄາໃນເວລາທີ່ແທ້ຈິງ. ການແລກປ່ຽນແມ່ນມີຢູ່ພາຍໃນປະເທດສ່ວນໃຫຍ່. ແມ່ນໃຜຢູ່ໃນບັນຊີການແລກປ່ຽນ?ຍ້ອນວ່າການຊື້ຂາຍສືບຕໍ່ຫັນປ່ຽນໄປສູ່ການແລກປ່ຽນເອເລັກໂຕຣນິກຫຼາຍຂຶ້ນ, ການເຮັດທຸລະກໍາຈະກະແຈກກະຈາຍຫຼາຍຂຶ້ນໂດຍຜ່ານການແລກປ່ຽນທີ່ແຕກຕ່າງກັນ. ອັນນີ້ເຮັດໃຫ້ການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດຂັ້ນຕອນການຊື້ຂາຍ ແລະ ການນຳໃຊ້ການຊື້ຂາຍທີ່ມີຄວາມຖີ່ສູງ. ເພື່ອເຮັດໃຫ້ບໍລິສັດຈົດທະບຽນຢູ່ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ, ຕົວຢ່າງ, ບໍລິສັດຕ້ອງເປີດເຜີຍຂໍ້ມູນຕ່າງໆເຊັ່ນ: ຄວາມຕ້ອງການທຶນຕໍ່າສຸດ, ບົດລາຍງານຜົນກໍາໄລທີ່ກວດສອບ, ແລະບົດລາຍງານທາງດ້ານການເງິນ. ບໍ່ແມ່ນການແລກປ່ຽນທັງຫມົດແມ່ນສ້າງຂື້ນເທົ່າທຽມກັນ, ມີບາງການແລກປ່ຽນອື່ນໆທີ່ມີປະໂຫຍດຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ. ການແລກປ່ຽນທີ່ສູງທີ່ສຸດມາຮອດປະຈຸບັນປະກອບມີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບນິວຢອກ (NYSE), ຕະຫຼາດຫຼັກຊັບໂຕກຽວ (TSE), ຕະຫຼາດຫຼັກຊັບລອນດອນ (LSE), ແລະ Nasdaq. ພາຍນອກຂອງການຊື້ຂາຍ, ຕະຫຼາດຫຼັກຊັບອາດຈະຖືກນໍາໃຊ້ໂດຍບໍລິສັດທີ່ມີຈຸດປະສົງເພື່ອລະດົມທຶນ, ນີ້ແມ່ນພົບເຫັນຫຼາຍທີ່ສຸດໃນຮູບແບບຂອງການສະເຫນີຂາຍສາທາລະນະເບື້ອງຕົ້ນ (IPOs). ການແລກປ່ຽນສາມາດຈັດການປະເພດຊັບສິນອື່ນໆ, ເນື່ອງຈາກການເພີ່ມຂຶ້ນຂອງ cryptocurrencies ເປັນທີ່ນິຍົມຫລາຍຂຶ້ນ. ຮູບແບບການຄ້າ.
ການແລກປ່ຽນແມ່ນເປັນທີ່ຮູ້ຈັກເປັນຕະຫຼາດທີ່ສະຫນັບສະຫນູນການຊື້ຂາຍຂອງອະນຸພັນ, ສິນຄ້າ, ຫຼັກຊັບ, ແລະເຄື່ອງມືທາງດ້ານການເງິນອື່ນໆ. ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວ, ການແລກປ່ຽນແມ່ນສາມາດເຂົ້າເຖິງໄດ້ໂດຍຜ່ານເວທີດິຈິຕອນຫຼືບາງຄັ້ງຢູ່ໃນທີ່ຢູ່ທີ່ສາມາດຈັບໄດ້ທີ່ນັກລົງທຶນຈັດລະບຽບການຊື້ຂາຍ. ໃນບັນດາຄວາມຮັບຜິດຊອບຕົ້ນຕໍຂອງການແລກປ່ຽນແມ່ນການປົກປັກຮັກສາການປະຕິບັດການຄ້າທີ່ຊື່ສັດແລະຍຸດຕິທໍາ. ເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນເຄື່ອງມືໃນການເຮັດໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າການແຈກຢາຍອັດຕາຄວາມປອດໄພທີ່ສະຫນັບສະຫນູນໃນການແລກປ່ຽນນັ້ນມີຄວາມກ່ຽວຂ້ອງກັບການກໍານົດລາຄາໃນເວລາທີ່ແທ້ຈິງ. ການແລກປ່ຽນແມ່ນມີຢູ່ພາຍໃນປະເທດສ່ວນໃຫຍ່. ແມ່ນໃຜຢູ່ໃນບັນຊີການແລກປ່ຽນ?ຍ້ອນວ່າການຊື້ຂາຍສືບຕໍ່ຫັນປ່ຽນໄປສູ່ການແລກປ່ຽນເອເລັກໂຕຣນິກຫຼາຍຂຶ້ນ, ການເຮັດທຸລະກໍາຈະກະແຈກກະຈາຍຫຼາຍຂຶ້ນໂດຍຜ່ານການແລກປ່ຽນທີ່ແຕກຕ່າງກັນ. ອັນນີ້ເຮັດໃຫ້ການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດຂັ້ນຕອນການຊື້ຂາຍ ແລະ ການນຳໃຊ້ການຊື້ຂາຍທີ່ມີຄວາມຖີ່ສູງ. ເພື່ອເຮັດໃຫ້ບໍລິສັດຈົດທະບຽນຢູ່ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ, ຕົວຢ່າງ, ບໍລິສັດຕ້ອງເປີດເຜີຍຂໍ້ມູນຕ່າງໆເຊັ່ນ: ຄວາມຕ້ອງການທຶນຕໍ່າສຸດ, ບົດລາຍງານຜົນກໍາໄລທີ່ກວດສອບ, ແລະບົດລາຍງານທາງດ້ານການເງິນ. ບໍ່ແມ່ນການແລກປ່ຽນທັງຫມົດແມ່ນສ້າງຂື້ນເທົ່າທຽມກັນ, ມີບາງການແລກປ່ຽນອື່ນໆທີ່ມີປະໂຫຍດຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ. ການແລກປ່ຽນທີ່ສູງທີ່ສຸດມາຮອດປະຈຸບັນປະກອບມີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບນິວຢອກ (NYSE), ຕະຫຼາດຫຼັກຊັບໂຕກຽວ (TSE), ຕະຫຼາດຫຼັກຊັບລອນດອນ (LSE), ແລະ Nasdaq. ພາຍນອກຂອງການຊື້ຂາຍ, ຕະຫຼາດຫຼັກຊັບອາດຈະຖືກນໍາໃຊ້ໂດຍບໍລິສັດທີ່ມີຈຸດປະສົງເພື່ອລະດົມທຶນ, ນີ້ແມ່ນພົບເຫັນຫຼາຍທີ່ສຸດໃນຮູບແບບຂອງການສະເຫນີຂາຍສາທາລະນະເບື້ອງຕົ້ນ (IPOs). ການແລກປ່ຽນສາມາດຈັດການປະເພດຊັບສິນອື່ນໆ, ເນື່ອງຈາກການເພີ່ມຂຶ້ນຂອງ cryptocurrencies ເປັນທີ່ນິຍົມຫລາຍຂຶ້ນ. ຮູບແບບການຄ້າ.
ອ່ານເງື່ອນໄຂນີ້ outages that happened in November 2020.
“This period also marked the filing of ASIC’s last civil proceeding stemming from the Royal Commission into Misconduct in the Banking, Superannuation and Financial Services Industry,” the regulator added. It has already completed all the investigations, with ten proceedings still before the courts.
Increased Regulatory Vigilance
Meanwhile, the financial services industry in Australia is only growing. ການເງິນການເງິນ earlier reported that it has the highest percentages of investors globally in the forex and contracts for differences (CFDs) markets.
ASIC has also become vigilant against the growing crypto offerings within its jurisdiction and even shut the services of a company for its suspected illegal offerings. Recently, the Australian government also released a consultation paper, defining cryptocurrencies and also proposing a potential regulatory framework for the industry.
Source: https://www.financemagnates.com/forex/regulation/asic-imposes-63m-civil-penalties-in-h2-2021-for-violations/