ທະນາຄານ Silvergate ຖືກຈັບຢູ່ໃນການສືບສວນການຟອກເງິນໂດຍ DOJ

ທະນາຄານ Silvergate, ຜູ້ໃຫ້ກູ້ crypto ທີ່ບໍ່ດົນມານີ້ໄດ້ຮັບການລົງທຶນ $ 200 ລ້ານຈາກກອງທຶນຜູ້ກໍ່ຕັ້ງ Peter Thiel, ແມ່ນຢູ່ພາຍໃຕ້ການສືບສວນໂດຍກະຊວງຍຸຕິທໍາສະຫະລັດ (DOJ) ສໍາລັບການຈັດການກັບການແລກປ່ຽນ cryptocurrency FTX ແລະ Alameda Research. ທະນາຄານມີມູນຄ່າເກືອບ 1 ຕື້ໂດລາຫຼັງຈາກການລົງທຶນ.

DOJ ໄດ້ກ່າວຫາ Silvergate ວ່າບໍ່ໄດ້ຕິດຕາມບັນຊີລູກຄ້າຢ່າງຖືກຕ້ອງ, ເຊິ່ງເຮັດໃຫ້ຫລາຍລ້ານໂດລາຖືກຟອກຜ່ານ FTX ແລະ Alameda Research. ການ​ສືບ​ສວນ​ທີ່​ສືບ​ຕໍ່​ແມ່ນ​ສ່ວນ​ຫນຶ່ງ​ຂອງ a ການ​ສືບ​ສວນ​ຂະ​ຫນາດ​ໃຫຍ່​ ເຂົ້າໄປໃນກິດຈະກໍາການຟອກເງິນທີ່ດໍາເນີນໂດຍຜ່ານການແລກປ່ຽນສະກຸນເງິນ virtual.

ຂໍ້ກ່າວຫາກ່ຽວກັບການຟອກເງິນ

ບົດລາຍງານໄດ້ລະບຸໄວ້ວ່າ Silvergate ອະນຸຍາດໃຫ້ມີການໂອນເງິນຂະຫນາດໃຫຍ່ໂດຍບໍ່ມີການຕິດຕາມຫຼືການກວດກາທີ່ເຫມາະສົມ, ບາງຄັ້ງເຖິງຫຼາຍຮ້ອຍພັນໂດລາຕໍ່ມື້, ເຊິ່ງສະຫນອງສະພາບແວດລ້ອມທີ່ສະດວກສໍາລັບອາຊະຍາກໍາທີ່ຈະຍ້າຍກອງທຶນຂອງເຂົາເຈົ້າໂດຍບໍ່ມີການກວດພົບ. ໄດ້ DOJ ເຊື່ອ ນີ້ໄດ້ສ້າງຄວາມສ່ຽງທີ່ສໍາຄັນສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ໄວ້ວາງໃຈການບໍລິການຂອງ Silvergate.

ຂ່າວນີ້ອາດຈະເຮັດໃຫ້ຕົກໃຈກັບຜູ້ທີ່ຢູ່ໃນຊຸມຊົນ crypto ຜູ້ທີ່ໄດ້ເບິ່ງ Silvergate ເປັນ ທະນາຄານ ທີ່ມີຈຸດຢືນທີ່ຂ້ອນຂ້າງອ່ອນໂຍນຕໍ່ສະກຸນເງິນດິຈິຕອນເມື່ອທຽບກັບທະນາຄານອື່ນໆ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ມັນຊີ້ໃຫ້ເຫັນເຖິງຄວາມສໍາຄັນສໍາລັບສະຖາບັນການເງິນທີ່ຈັດການກັບ cryptocurrencies ເພື່ອປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບຕ້ານການຟອກເງິນທີ່ຖືກສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນໂດຍເຈົ້າຫນ້າທີ່ເຊັ່ນ FinCEN ແລະ OFAC.

ການຖືຄອງໃນທະນາຄານ Silvergate

ບໍລິສັດຄຸ້ມຄອງກອງທຶນໃຫຍ່ໆຈໍານວນຫນຶ່ງໄດ້ຖືຄອງຢູ່ໃນທະນາຄານ Silvergate, ລວມທັງ State Street, BlackRock, ແລະ Vanguard. ອີງຕາມການຍື່ນຕໍ່ຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແລະຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ (SEC), State Street ເປີດເຜີຍ a ຫຸ້ນ 9.3% ໃນນະຄອນຫຼວງ Silvergate ໃນວັນທີ 31 ທັນວາ 2021.

Vanguard ສະແດງໃຫ້ເຫັນການຖືຫຸ້ນ 8.59% ໃນບໍລິສັດໃນວັນທີ 31 ທັນວາ 2021, ອີງຕາມການ ຍື່ນລົງທະບຽນ ຈາກເດືອນກຸມພາ 2022.

BlackRock ເພີ່ມສະເຕກໃນ Silvergate

BlackRock (BLK) ໄດ້ສົ່ງຮຸ້ນຂອງ Silvergate Capital ສູງຂຶ້ນຢ່າງໄວວາໃນວັນທີ 31 ມັງກອນຫຼັງຈາກເປີດເຜີຍ ຫຸ້ນ 7.2% ມາ​ຮອດ​ວັນ​ທີ 31 ທັນວາ​ນີ້, ບໍລິສັດ​ບໍລິຫານ​ຊັບ​ສິນ​ຍັກ​ໃຫຍ່​ໄດ້​ຖື​ຫຸ້ນ​ຂອງ Silvergate ຫຼາຍກວ່າ 228,000 ຮຸ້ນ, ​ເພີ່ມ​ຂຶ້ນ​ຈາກ​ປະມານ 187,000 ຮຸ້ນ​ທີ່​ຕົນ​ເປັນ​ເຈົ້າ​ຂອງ​ກ່ອນ​ໜ້າ​ນີ້ 6.3% ​ໃນ​ເວລາ​ນັ້ນ. 

ເນື່ອງຈາກຕະຫຼາດຫມີ crypto 2022 ທີ່ exacerbated ຈາກການລົ້ມລົງຂອງການແລກປ່ຽນ FTX crypto ໃນເດືອນພະຈິກ, ຮຸ້ນ Silvergate ໄດ້ຫຼຸດລົງ 90% ບົນພື້ນຖານຂອງປີຕໍ່ປີກ່ອນທີ່ຈະເພີ່ມຂຶ້ນ 9.96% ໃນວັນທີ 31 ມັງກອນ. ການຊຸມນຸມບັນເທົາທຸກນີ້ແມ່ນສ່ວນໃຫຍ່. ເປັນຍ້ອນການຍື່ນຂອງ BlackRock ເປີດເຜີຍຫຸ້ນສ່ວນທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນໃນບໍລິສັດ.

ເວລາທີ່ມີບັນຫາສໍາລັບຊັບສິນດິຈິຕອນ

ອຸດສາຫະກໍາຊັບສິນດິຈິຕອລໄດ້ມີການປ່ຽນແປງການປ່ຽນແປງໃນໄຕມາດທີ່ສີ່ຂອງປີ 2022, ດ້ວຍການໃຊ້ເງິນເກີນທີ່ສໍາຄັນທີ່ນໍາໄປສູ່ການລົ້ມລະລາຍໃນລະດັບສູງ. ນີ້ໄດ້ສ້າງວິກິດການຂອງຄວາມເຊື່ອຫມັ້ນໃນທົ່ວລະບົບນິເວດແລະຊຸກຍູ້ໃຫ້ຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມຈໍານວນຫຼາຍປ່ຽນໄປສູ່ຕໍາແຫນ່ງ 'ມີຄວາມສ່ຽງ'.

Silvergate ໄດ້ປະສົບກັບການໄຫຼອອກຢ່າງຫຼວງຫຼາຍຂອງເງິນຝາກແລະຫຼັງຈາກນັ້ນໄດ້ດໍາເນີນຂັ້ນຕອນເພື່ອຮັກສາສະພາບຄ່ອງຂອງເງິນສົດ. 

ບໍລິສັດໄດ້ນໍາໃຊ້ເງິນທຶນຂາຍຍົກແລະຫຼັງຈາກນັ້ນຂາຍຫຼັກຊັບຫນີ້ສິນເພື່ອຮັບມືກັບລະດັບເງິນຝາກຕ່ໍາທີ່ຍືນຍົງແລະຮັກສາໃບດຸ່ນດ່ຽງທີ່ມີສະພາບຄ່ອງສູງ.

Silvergate ກະກຽມສໍາລັບໄລຍະເວລາທີ່ຍືນຍົງຂອງເງິນຝາກຕ່ໍາ. ໂດຍການຄຸ້ມຄອງຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງຕົນແລະການປະເມີນຫຼັກຊັບຜະລິດຕະພັນແລະຄວາມສໍາພັນຂອງລູກຄ້າ. ບໍລິສັດຍັງໄດ້ຕັດສິນໃຈທີ່ຈະຫຼຸດຜ່ອນແຮງງານຂອງຕົນຢ່າງຫຼວງຫຼາຍເນື່ອງຈາກຄວາມເປັນຈິງທາງດ້ານເສດຖະກິດໃນປະຈຸບັນ.

"ພາລະກິດຂອງພວກເຮົາບໍ່ໄດ້ປ່ຽນແປງ," Alan Lane, CEO ຂອງ Silvergate ປະກາດ. “ພວກເຮົາຍັງຄົງອຸທິດຕົນເພື່ອໃຫ້ບໍລິການເພີ່ມມູນຄ່າໃຫ້ແກ່ລູກຄ້າຂອງສະຖາບັນຫຼັກຂອງພວກເຮົາ. ແລະເຊື່ອໃນທ່າແຮງຂອງອຸດສາຫະກໍາຊັບສິນດິຈິຕອນ. ​ເພື່ອ​ຮັກສາ​ຄຳ​ໝັ້ນ​ສັນຍາ​ນີ້, ພວກ​ເຮົາ​ພວມ​ດຳ​ເນີນ​ການ​ແກ້​ໄຂ​ສະພາບ​ການ​ໃນ​ປະຈຸ​ບັນ. ໃນຂະນະທີ່ຮັກສາໃບດຸ່ນດ່ຽງທີ່ມີສະພາບຄ່ອງສູງແລະຕໍາແຫນ່ງທຶນທີ່ເຂັ້ມແຂງ.”

ຜົນກະທົບຕໍ່ຮຸ້ນ Silvergate

ຮຸ້ນໃນ Silvergate ໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນ, ເພີ່ມຂຶ້ນ 38%, ແລະໃນປັດຈຸບັນແມ່ນສູງກວ່າ 30% ໃນປີກາຍນີ້. ເຖິງວ່າຈະມີຂ່າວໃນທາງບວກ, ລາຄາຮຸ້ນຍັງຄົງຫຼຸດລົງ 80% ໃນປີຕໍ່ປີເນື່ອງຈາກຕະຫຼາດ crypto bear ແລະ ຄວາມ​ສໍາ​ພັນ​ຂອງ​ທະ​ນາ​ຄານ​ ກັບການແລກປ່ຽນ crypto ລົ້ມເຫລວ FTX.

Silvergate Capital ແມ່ນບໍລິສັດແມ່ຂອງທະນາຄານ Silvergate. ທະນາຄານສະຫນອງການແກ້ໄຂພື້ນຖານໂຄງລ່າງທາງດ້ານການເງິນໃຫ້ແກ່ອຸດສາຫະກໍາຊັບສິນດິຈິຕອນ. Silvergate ແມ່ນທະນາຄານຂອງລັດຄາລິຟໍເນຍທີ່ມີສໍານັກງານໃຫຍ່ຢູ່ໃນ San Diego.