Johanna Garcia ອ້າງວ່າທຸລະກິດເງິນລ່ວງຫນ້າຂອງພໍ່ຄ້າຂອງນາງມີປະໂຫຍດຫຼາຍຕໍ່ທຸລະກິດຂະຫນາດນ້ອຍໃນ Florida ທີ່ນາງເປັນ. ຄືກັບນັກບຸນກາໂຕລິກ ແມ່ເທເຣຊາ.
ແຕ່ກັບນັກລົງທຶນ 15,400 ຄົນທີ່ຈົມລົງ $ 194.1 ລ້ານເຂົ້າໃນກອງທຶນ MJ Capital, ຜູ້ໃຫ້ກູ້ Garcia ໄດ້ເປີດຕົວກັບຄູ່ຮ່ວມງານຂອງນາງ, Pavel Ramon Ruiz Hernandez, ມັນເປັນພຽງແຕ່ໂຄງການ Ponzi, ນັກສືບສວນຂອງລັດຖະບານກາງເວົ້າວ່າ.
ອາທິດແລ້ວນີ້, Ruiz Hernandez, 29 ປີ, ຈາກ Broward County, ໄດ້ປະເຊີນກັບຂໍ້ກ່າວຫາການສໍ້ໂກງເງິນຂອງລັດຖະບານກາງໃນ Miami. Garcia, ເຊິ່ງເຄີຍເປັນປະທານາທິບໍດີ ແລະ ຫົວໜ້າບໍລິຫານຂອງ MJ Capital, ກ່ອນໜ້ານີ້ໄດ້ຖືກສະເໜີຊື່ໃນຄະດີແພ່ງທີ່ນຳມາໂດຍຄະນະກຳມະການຫຼັກຊັບ ແລະ ຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ, ເຊິ່ງກ່າວຫາການດຳເນີນງານດັ່ງກ່າວເປັນການສໍ້ໂກງຢ່າງຈະແຈ້ງ.
ຂໍ້ຄວາມທີ່ຝາກໄວ້ກັບທະນາຍຄວາມຂອງ Ruiz Hernandez ແລະ Garcia ບໍ່ໄດ້ຖືກສົ່ງຄືນໃນທັນທີ.
ນັກສືບສວນກ່າວວ່າທັງສອງໄດ້ເປີດຕົວທຶນ MJ Capital ແລະຫນ່ວຍງານທີ່ກ່ຽວຂ້ອງອື່ນໆໃນປີ 2020 ດ້ວຍສັນຍາວ່າພວກເຂົາກໍາລັງລະດົມເງິນຈາກນັກລົງທຶນເພື່ອປ່ອຍເງິນກູ້ໃຫ້ກັບທຸລະກິດຂະຫນາດນ້ອຍທີ່ຕ້ອງການເງິນກູ້ໄລຍະສັ້ນ. ພວກເຂົາເຈົ້າສັນຍາວ່ານັກລົງທຶນຈະກັບຄືນມາ 10% ຕໍ່ເດືອນຫຼື 120% ໃນປີ.
ການປະສົມຂອງ altruism - ເວັບໄຊທ໌ຂອງບໍລິສັດອ້າງ Garcia, ໃນຄວາມພະຍາຍາມຂອງນາງເພື່ອຊ່ວຍໃຫ້ຄົນເຮັດວຽກຫນັກຫາເງິນ, ໄດ້ຖືກປຽບທຽບໃນຊຸມຊົນຂອງນາງກັບແມ່ພິມ Albanian ແມ່ Teresa, ຜູ້ທີ່ໄດ້ຮັບໃຊ້ຄົນທຸກຍາກໃນເມືອງ Kolkata, ປະເທດອິນເດຍ, ມາເປັນເວລາຫລາຍທົດສະວັດ ແລະໄດ້ຮັບລາງວັນໂນແບນສັນຕິພາບ ກ່ອນທີ່ຈະຖືກປະຕິບັດໂດຍ Pope Francis. — ແລະຜົນຕອບແທນສູງໄດ້ພິສູດຜົນກະທົບ. SEC ກ່າວວ່າພາຍໃນຫນຶ່ງປີ, ບໍລິສັດໄດ້ລະດົມທຶນເກືອບ 200 ລ້ານໂດລາຈາກນັກລົງທຶນຫຼາຍພັນຄົນ, SEC ກ່າວ.
ແຕ່ໄອຍະການຂອງລັດຖະບານກາງແລະ SEC ກ່າວວ່າການກູ້ຢືມເງິນຫນ້ອຍຫຼາຍທີ່ເຄີຍເກີດຂຶ້ນ. ເງິນສ່ວນໃຫຍ່ໄດ້ຖືກນໍາໃຊ້ເພື່ອຈ່າຍໃຫ້ຜູ້ຂາຍທີ່ນໍາເອົານັກລົງທຶນມາແລະຈ່າຍໃຫ້ນັກລົງທຶນກ່ອນຫນ້າໃນໂຄງການ, ອີງຕາມເອກະສານສານ. ຫຼາຍລ້ານຄົນໄດ້ເຂົ້າໄປໃນຖົງຂອງຜູ້ກໍ່ຕັ້ງຂອງບໍລິສັດ, ນັກສືບສວນກ່າວຫາ.
ໄອຍະການກ່າວວ່າ Ruiz Hernandez ໄດ້ເອົາເງິນປະມານ 7.7 ລ້ານໂດລາເຂົ້າໄປໃນບັນຊີຂອງຕົນເອງທີ່ລາວໃຊ້ເພື່ອຊື້ລົດຫລູຫລາແລະລົງທຶນໃນ cryptocurrencies.
ໃນທີ່ສຸດ, ນັກລົງທຶນບາງຄົນກໍ່ບໍ່ສະບາຍ, ແລະຜູ້ຫນຶ່ງທີ່ບໍ່ເປີດເຜີຍຊື່ໄດ້ສ້າງເວັບໄຊທ໌ທີ່ກ່າວຫາ MJ Capital ວ່າເປັນໂຄງການ Ponzi. ບໍລິສັດໄດ້ຍື່ນຄໍາຮ້ອງຟ້ອງກ່ຽວກັບການເຄື່ອນຍ້າຍເພື່ອເອົາເວັບໄຊທ໌ດັ່ງກ່າວລົງ, ໂດຍອ້າງວ່າທຸລະກິດຂອງຕົນຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍ - ບາງສິ່ງບາງຢ່າງທີ່ນັກສືບສວນກ່າວວ່າເປັນການຂີ້ຕົວະທີ່ມີໃບຫນ້າຫົວລ້ານ.
ໃນທ້າຍປີ 2021, ເຈົ້າໜ້າທີ່ FBI ສືບລັບໄດ້ເຂົ້າຫາ MJ Capital ໃນຖານະເປັນນັກລົງທຶນເພື່ອເກັບກຳຫຼັກຖານ, ອີງຕາມເອກະສານສານ.
Garcia, ຜູ້ທີ່ຖືກຟ້ອງຮ້ອງໂດຍ SEC ໃນເບື້ອງຕົ້ນໃນປີກາຍນີ້, ໄດ້ແກ້ໄຂບາງສ່ວນໃນກໍລະນີ, ຕົກລົງທີ່ຈະໂອນຊັບສິນສໍາລັບການປະມູນ. ນາງບໍ່ໄດ້ຖືກກ່າວຫາທາງອາຍາ.
Ruiz Hernandez ປະເຊີນໜ້າກັບຈຳຄຸກເຖິງ 20 ປີ ຖ້າຫາກຖືກຕັດສິນກ່າວຫາຂໍ້ຫາສໍ້ໂກງເງິນ. ລາວໄດ້ຖືກປ່ອຍຕົວໃນອາທິດທີ່ຜ່ານມາດ້ວຍເງິນພັນທະບັດ 250,000 ໂດລາ.
ທີ່ມາ: https://www.marketwatch.com/story/she-called-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-million-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo