ປາກົດຂື້ນ, Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW) ລະເມີດກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍຫຼັກຊັບແລະບໍລິສັດກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍ Schall, ເປັນບໍລິສັດດໍາເນີນຄະດີສິດທິຜູ້ຖືຫຸ້ນແຫ່ງຊາດ, ປະກາດ ວັນທີ 25 ສິງຫານີ້, ໄດ້ດຳເນີນການສືບສວນການຮຽກຮ້ອງດັ່ງກ່າວໃນນາມນັກລົງທຶນ.
ນອກຈາກນັ້ນ, ການສືບສວນຈະຖືກສຸມໃສ່ວ່າ Schwab ໄດ້ອອກຄໍາຖະແຫຼງທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງແລະເຂົ້າໃຈຜິດຫຼືບໍ່ເປີດເຜີຍຂໍ້ມູນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບນັກລົງທຶນ. ມີຄວາມສໍາຄັນເທົ່າທຽມກັນ, ໃນເດືອນມິຖຸນາຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແລະຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ (SEC) ໄດ້ຮຽກເກັບສາມບໍລິສັດຍ່ອຍທີ່ປຶກສາການລົງທຶນຂອງ Schwab ສໍາລັບການບໍ່ເປີດເຜີຍລັກສະນະທີ່ພວກເຂົາກໍາລັງຈັດສັນກອງທຶນຂອງລູກຄ້າ.
ອີງຕາມຄໍາສັ່ງ SEC, ການເປີດເຜີຍຄໍາສັ່ງຂອງ Schwab ສໍາລັບພວກເຂົາ ທີ່ປຶກສາ robo, ທີ່ປຶກສາຫຼັກຊັບທີ່ຂັບເຄື່ອນດ້ວຍ AI ຄວນຈະຊອກຫາ 'ຜົນຕອບແທນທີ່ດີທີ່ສຸດ' ຜ່ານ 'ວິທີການກໍ່ສ້າງຫຼັກຊັບທີ່ມີລະບຽບວິໄນ', ໃນຂະນະທີ່ໃນຄວາມເປັນຈິງ, ຂໍ້ມູນຂອງຕົນເອງຂອງ Schwab ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂສ່ວນໃຫຍ່ເງິນສົດໃນຫຼັກຊັບເຮັດໃຫ້ພວກເຂົາມີລາຍໄດ້ຫນ້ອຍລົງໃນຂະນະທີ່ຖືກເປີດເຜີຍ. ຄວາມສ່ຽງດຽວກັນ.
ການປະຕິບັດທີ່ຮົ່ມ
ໃນຫຼັກຊັບ robo-adviser, Schwab ໄດ້ເງິນໂດຍການເຄື່ອນຍ້າຍເງິນສົດໄປຫາທະນາຄານພັນທະມິດ, ກູ້ຢືມມັນອອກ, ແລະຮັກສາຄວາມແຕກຕ່າງທີ່ມັນໄດ້ຮັບລະຫວ່າງດອກເບ້ຍເງິນກູ້ທີ່ມັນໄດ້ຮັບແລະສິ່ງທີ່ມັນຈ່າຍໃຫ້ກັບລູກຄ້າ robo-adviser.
ໂດຍບໍ່ມີການໂຕ້ແຍ້ງກໍລະນີທີ່ບໍລິສັດຍ່ອຍທີ່ປຶກສາການລົງທຶນຂອງ Schwab, Charles Schwab & Co., Inc., Charles Schwab Investment Advisory, Inc., ແລະ Schwab Wealth Investment Advisory, Inc., ຕົກລົງເຫັນດີກັບຄໍາສັ່ງຢຸດແລະຢຸດ. ອັນນີ້ສົ່ງຜົນໃຫ້ບໍລິສັດຈ່າຍເງິນ 52 ລ້ານໂດລາໃນດ້ານການເສື່ອມເສຍ ແລະ ດອກເບ້ຍລ່ວງໜ້າ, ແລະການລົງໂທດທາງແພ່ງ 135 ລ້ານໂດລາ.
ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, Schwab ຕົກລົງທີ່ຈະຮັກສາທີ່ປຶກສາເອກະລາດທີ່ຈະໃຫ້ຄໍາແນະນໍາແລະທົບທວນຄືນນະໂຍບາຍແລະຂັ້ນຕອນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການເປີດເຜີຍຂອງທີ່ປຶກສາ robo ຂອງພວກເຂົາ, ເພື່ອຮັບປະກັນວ່ານະໂຍບາຍແລະຂັ້ນຕອນຖືກປະຕິບັດຕາມຢ່າງຖືກຕ້ອງ.
ສຸດທ້າຍ, ບໍລິສັດກົດຫມາຍ Schall ມີຄວາມຊ່ຽວຊານໃນເລື່ອງການຟ້ອງຮ້ອງໃນປະເພດຫຼັກຊັບແລະສິດທິຂອງຜູ້ຖືຫຸ້ນ, ແລະເນື່ອງຈາກວ່າກໍລະນີນີ້ຍັງບໍ່ທັນໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນ, ມັນບໍ່ຈະແຈ້ງວ່ານັກລົງທຶນຈໍານວນຫຼາຍຈະຕັດສິນໃຈຟ້ອງ Schwab ສໍາລັບການບິດເບືອນການບໍລິການທີ່ປຶກສາ AI ຂອງເຂົາເຈົ້າ.
ຊື້ຮຸ້ນດຽວນີ້ກັບນາຍໜ້າແບບໂຕ້ຕອບ – ເວທີການລົງທຶນທີ່ກ້າວໜ້າທີ່ສຸດ
ຂໍ້ສັງເກດ: ເນື້ອຫາຢູ່ໃນເວັບໄຊທ໌ນີ້ບໍ່ຄວນພິຈາລະນາຄໍາແນະນໍາດ້ານການລົງທຶນ. ການລົງທຶນແມ່ນຄາດຄະເນ. ເມື່ອລົງທຶນ, ທຶນຂອງເຈົ້າມີຄວາມສ່ຽງ.
ທີ່ມາ: https://finbold.com/the-charles-schwab-corporation-under-investigation-for-violations-of-the-securities-laws/